中国证券业协会 账户管理业务征求意见稿.pdfVIP

账户管理业务规则 （征求意见稿） 第一章 总则 第一条 【法律依据】为规范证券公司、证券投资咨询 公司等机构依法从事投资顾问开展账户管理业务，保护投资 者合法权益，根据《证券法》等有关法律法规及中国证券业 协会（以下简称协会）有关自律规定，制定本规则。 第二条 【业务界定】本规则所称账户管理业务，是指 取得证券投资咨询业务资格并符合本规则条件的机构（以下 简称持牌机构）接受客户委托，就证券、基金、期货及相关 金融产品的投资或交易做出价值分析或投资判断，代理客户 执行账户投资或交易管理。法律法规另有禁止性规定的，从 其规定。 第三条 【基本原则】持牌机构及其人员应当遵循诚实 信用原则，勤勉、尽责、审慎地为客户提供账户管理服务， 保证客户利益优先，保障客户账户安全，实现客户利益最大 化。 第四条 【制度建设】持牌机构开展账户管理业务，应 当建立健全业务管理制度，加强合规管理和风险控制，防范 1 利益冲突，保护投资者合法权益。 第五条 【监督职责】协会依据自律规定对持牌机构账 户管理业务实行自律管理。 第二章 业务资质 第六条 【机构资质】开展账户管理业务的机构应具备 以下条件： （一）具有证券投资咨询业务资格，注册资本不低于 5000 万元人民币; （二）至少有 10 名取得证券投资咨询从业资格并且具 有 2 年以上证券、基金或者期货业务经历的业务人员,高级管 理人员符合有关规定; （三）有与开展业务相适应的业务管理、内部控制和投 资者保护制度; （四）有与开展业务相适应的经营场所、业务设施及技 术系统; （五）最近 3 年未因违法违规行为受过刑事处罚或者行 政处罚，且不存在因涉嫌违法违规经营正在被立案调查或者 正处于整改期间的情形; （六）有关法律法规和协会规定的其他条件。 第七条 【人员条件】从事账户管理业务的人员应当取 得证券投资咨询从业资格，并在协会注册为投资顾问，且具 2 备一定的证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历，具备 良好的诚信纪录和职业操守，最近 3 年未受到刑事处罚或行 政处罚。 第三章 业务规范 第八条 【客户适当性要求】参与账户管理业务的客户 需要符合下列要求： （一）【合格客户】符合本规则客户适当性管理的要求； 如果是持牌机构的股东、高管、员工或其他关联人，应当按 照公平对待客户的原则，防范利益冲突和做好信息披露工 作； （二）【了解客户和风险评估】投资顾问应与客户沟通 交流，充分了解客户的财务状况、投资知识、投资经验、投 资目标、风险偏好等信息，对客户的风险承担能力进行评估； （三）【风险适配】持牌机构应当对其账户管理投资配 置方案进行风险评估，资产配置方案应当与客户的风险承担 能力相匹配。 第九条 【制定投资策略】投资顾问应当根据客户的投 资目标和风险偏好以及风险承担能力，制定相应的投资策 略，确定具体的投资方案，包括投资范围、投资限制等，在 客户确认并同意后由持牌机构以适当形式存档。 第十条 【业务推广】持牌机构应当规范账户管理业务