XX投资管理有限公司基金销售业务人员行为规范.docxVIP

XX投资管理有限公司 PAGE15 / NUMPAGES15 基金销售业务人员 行为规范制度 XX投资管理有限公司 总则 第一条为规范XX投资管理有限公司（以下简称“WDL”）基金销售业务人员的操作行为，维护投资人的合法权益，根据《证券投资基金业从业人员执业守则》等相关规定，特制定本制度。 第二条本制度是基金销售业务人员职业素养、从业纪律、职业能力及职业责任的基本规定和要求。公司所有基金销售人员以及临时支持销售活动的公司其他人员应以本规范为行为准则，严格遵照执行。 第三条本制度适用于WDL基金销售业务各工作流程、各个环节，有特别说明的情况除外。本制度由公司监察稽核部监督执行。 第四条本公司的销售服务对象为公司代销基金产品的现有投资人和潜在投资人，包括个人投资人和机构投资人。 第二章　基本守则 第五条基金销售业务人员应遵守国家的有关法律法规、中国证监会以及基金行业公认的职业道德和行为规范。宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格。 第六条基金销售业务人员应坚持“勤勉尽职”原则，本着对投资人高度负责的态度，认真履行各项职责。基金销售人员在向投资人推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。 第七条基金销售人员应根据投资人的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资人注意投资基金的风险。 第八条基金销售人员不得利用自己的工作身份、工作便利中的内幕信息为自己和他人谋取私利，不得对投资人和委托单位提供存在重大遗漏、虚假信息和误导性陈述的投资分析、预测或建议。基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资人办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资人的交易指令，无正当理由不得拒绝投资人的交易要求。 第九条基金销售人员不得擅自或私下从事基金销售活动，不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务，不得在规定销售场所以外进行销售。基金销售人员应当引导投资人到公司的销售网点、网上交易系统等经监管部门核准的合法渠道办理开户、基金认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资人的现金，不得以个人名义接受投资人的款项。 第十条基金销售业务人员禁止出现下列行为： 1)、在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益； 2)、违规向他人提供基金未公开的信息（例如个股的投资情况等）； 3)、诋毁其它基金、销售机构或销售人员； 4)、散布虚假信息，扰乱市场秩序； 5)、同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务； 6)、违规接收投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易； 7)、违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担； 8)、承诺利用基金资产进行利益输送； 9)、暗中给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂； 10)、挪用投资者的交易资金或基金份额，挪用基金销售结算资金； 11)、从事其它任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为； 12)、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平； 13)、采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金； 14)、以低于成本的销售费用销售基金； 15)、在基金募集期间对认购费打折（含网上、电话等自助交易模式的认购业务）； 16)、进行预约认购或者预约申购（基金定期定额投资业务除外），未按规定公告擅自变更基金的发售日期； 17)、在销售活动中以权谋私、以职谋私，在规定以外收取各种好处费。 18)、泄露基金的机密信息，进行内幕交易；泄露在职期间知悉的有关WDL、合作伙伴的商业秘密； 19)、其它法律、法规和中国证监会禁止的行为。 第三章　销售、市场营销行为规范 第十一条公司制作的基金宣传推介材料，应当事先经公司市场营销部和监察稽核部总监检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报当地证监局备案。 第十二条市场营销部和监察稽核部对制作的基金宣传推介材料内容负责，确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。严禁向投资人进行与基金合同、基金招募说明书不相符的宣传推介，公司负责起草印刷的基金宣传推介材料必须真实、准确。不得有下列情形： 1)、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2)、预测基金的证券投资业绩； 3)、违规承诺收益或者承担损失； 4)、诋毁其他基金销售机构； 5)、夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述； 6)、登载单位或者个人的推荐性文字； 7)、中国证监会规定的其他情形。 第十三条基金销售人员在为投资人办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的