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XX投资管理有限公司 业务操作流程管理制度 PAGE13 / NUMPAGES13 基金销售业务操作流程管理制度 XX投资管理有限公司 第一章 总则 第一条 为了规范公司证券投资基金代销业务的运作和销售人员的行为，确保公司证券投资基金代销业务合规、顺利地开展，根据《证券法》、《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》以及各基金管理公司“开放式基金业务规则”，特制订《基金销售业务操作流程管理制度》（以下简称本制度），供公司各营业部遵照执行。 第二条 各营业部在开展业务时，应认真学习，严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》等法律法规的相关规定。 第二章 证券投资基金代销业务的范围与服务内容 第三条 证券投资基金代销业务的范围 1、代理基金账户的开立； 2、代理基金的认购业务； 3、代理基金的申购业务； 4、代理基金的赎回业务； 5、代理投资者资料变更业务； 6、代理分红方式的变更； 7、代理基金转托管业务； 8、代理基金业务的非交易过户； 9、基金转换业务； 10、代理基金的其他合法业务。 不同的基金管理公司有不同的业务规则，因此代理业务也不相同，营业部柜员在办理基金业务时必须详细阅读相应基金管理人的“开放式基金业务规则”。 第四条 证券投资基金代销业务的服务内容 1、为投资者提供方便、快捷的交易委托方式，包括:网上委托、柜台委托、电话委托等； 2、为投资者提供多渠道的交易查询服务，确保交易信息反馈的及时、准确； 3、每日通过信息栏等形式及时公告基金净值、基金公告等相关基金信息，并备有基金招募说明书、发行公告等文件供投资者查阅； 4、开辟咨询电话，及时解决投资者的问题； 5、为投资者提供有关基金业务的入门和专业培训； 6、其他不违反国家法律、法规规定的内容。 第三章 证券投资基金代销业务的操作规程 第五条 业务流程概述 1、代理业务一般要求 认购、申购、赎回证券投资基金的投资者可以在网上和网点柜台开立基金管理公司的基金账户和本公司的交易账户。 认购、申购基金前须保证购买基金的银行卡中有足够的资金。 各项业务的受理时间: 1.1 网上交易时间:认购期内，基金认购申请的受理截止时间为每日下午 17:00，如投资者于 17:00 后提交申请，则该申请被视为次日的申请。进入基金放开申购／赎回期，在基金开放日，投资者的交易申请的受理截止时间为下午 15:00，如投资者于 15:00 后提交交易申请，则该申请按下一个工作日的申请处理，投 资者委托申请的时间以本公司系统自动记载时间为准。 1.2 网点柜台交易时间:9:30-15:00。 基金代销业务分为交易类业务和账户类业务，可以通过网上委托和网点柜台委托的方式实现。 不同基金公司的业务规则不同，开展基金代销业务必须符合相应基金公司的业务规则。 2、客户操作流程 按照公司及基金管理公司相关业务规则的要求，在网上自助填写个人信息或者持必要的有效证件和其他相关资料到营业部办理基金账户开户（已有基金账户的，办理登记手续）、认购、申购、赎回等。 3、业务处理流程 T日申购或赎回申请； T+1日基金管理公司进行确认； T+2日客户可以查询交易结果、打印相关单据。如果是申购则基金份额到账（可赎回）；如果是赎回业务，成功的赎回款将于规定的日期划入投资者相关联的银行卡中。 营业部柜台办理基金业务需提供身份证件，对特殊业务还需要提供相关证明材料。 4、柜台人员操作流程 4.1 接受基金账户开户申请表客户填写的《基金账户开户、认购（申购）申请表》和客户风险承受能力评估问卷，审核客户相关证件是否齐全； 4.2 进入基金账户系统该业务界面，录入客户的相关申请信息，并让客户设置资金密码和交易密码； 4.3 打印交易凭条； 4.4 柜台经办员在 基金账户开户申请表《基金账户开户、认购（申购）申请表》上签章，在交易凭条上加盖“基金代销业务专用章”； 4.5 交还客户交易凭条客户留存联、相关证件； 4.6 收存客户 《基金账户开户、认购（申购）申请表》、交易凭条代销公司留存联、相关证件（复印件）、证明。 网上操作由客户按照网上业务操作指南自行操作。 第六条 证券投资基金账户的开立 1、业务定义 基金账户是基金管理公司为基金投资者开立的账户，用以记录基金投资者持有的由该基金管理公司办理注册登记的基金的单位余额及其变动情况。投资者投资证券投资基金时