（整理）银行违规案例.pptVIP

点评 该案中陈志讲究哥们义气，法律意识淡薄，利用工作关系私自帮助祈某骗取贷款，最终锒铛入狱。该机构也暴露出对从业人员警示教育程度不够，致使从业人员不能用法律、法规来约束自己的行为，导致案件发生；陈志骗得本机构合作客户徐某用其存单质押贷款也反映出该机构对客户在管理方面存在缺失，管理有漏洞，暴露出各级管理人员素质参差不齐。该案件提醒各金融机构要严格用人，严格执行监督制约机制，严格管理，开展法律培训，做到警钟长鸣，防患未然。 小企业贷款案例分析 姜言出生于1971年，干部子女，家境良好，金融专科学校毕业后，被本配到A县银行K支行成了“大权在握”的信贷员，30多岁就当上了支行行长，算得上年轻得志。姜言的仕途让人羡慕，但他并不满足，想快速过上自己想要的生活。抱着对金钱的渴望和对物质的追求，步入社会不久的姜言涉足股市，并利用信贷员身份，借口走访客户，频频出入大客户室。起初，炒股带给他的快速致富的感觉很爽，他很快开上了小轿车。然而，股市跌宕起伏，他的股票亏损严重，为了筹集资本，他把目标瞄向了自己所在支行客户存款账户上的大笔闲置资金。 1997年6月，姜言利用担任K支行信贷员的职务便利采用私刻公章的办法，两次将B单位在本支行的900万元存款挪用于个人炒股。一年之后他神不知鬼不觉的还上了款，将盈利装入腰包，深感这是条积累财富的捷径，从此便一发不可收拾。