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法定存款准备金管理规定 1 1 目的 为规范丹东银行（以下简称 “本行”）法定存款准备金的管理，保证及时、 足额上缴法定存款准备金，进一步明确丹东银行相关部门职责，不断提高工作效 率和质量，逐步形成规范有序、协调一致的良性运营机制，特制定本规定。 2 范围 2.1 本规定明确了本行存款准备金的管理职责、内容和要求。 2.2 本规定适用于本行法定存款准备金的管理。 3 术语与定义 法定存款准备金是按照人民银行规定要求存放在中央银行的存款。中央银行 通过调整存款准备金率，可以影响金融机构的信贷扩张能力，从而达到间接调控 货币供应量的目的。 4 职责与权限 4.1 计划财务部 4.1.1 负责中央银行法定存款准备金率调整信息的传递与执行。 4.1.2 根据规定的时间要求，负责作好分析工作，及时将填报的旬报表和月报表 报送至人民银行货币信贷科。 4.1.3 负责法定存款准备金缴存范围的界定和上缴管理工作。 4.2 清算中心 4.2.1 负责法定存款准备金的上缴，准备金账户对账工作。 4.2.2 负责按照规定在人民银行开立相应的存款账户。 4.2.3 根据规定的时间要求，及时将填报的报表盖章后报送至人民银行会计结算 中心。 4.3 计划财务部和清算中心对填制报表数据的准确性、完整性负共同责任。 2 5 政策 控制风险、控制比例、准备充足。 6 流程图 3 法定存款准备金缴存流程图 计划财务部 清算中心 人民银行 通知调整 知 接收通知 通 收 接 每旬末打印 日报表 月末打印 月报表 填制缴款范围 填报数据 核对表 加盖财务章 制 填 报送 上缴 送 接收 报 资料归档 资料归档 档 归 料 资 7 风险控制要点 4 详情见风险库。 8 流程描述 8.1 接收通知 8.1.1 通知调整 人民银行根据国家的财政政策和货币政策对法定存款准备金率进行调整，并 通知各银行。 8.1.2 接收通知 本行由计划财务部接收通知并准确、及时传递中央银行法定存款准备金率调 整信息。 8.2 填制 8.2.1 每旬末打印日报表 清算中心根据人民银行的通知，每旬末打印日报表。 8.2.2 月末打印月报表 清算中心根据日报表，月末打印月报表。 8.2.3 填制一般存款余额表 清算中心根据日报表、月报表填制一般存款余额表。 8.2.4 加盖