理财团队与银行关系的处理.pdfVIP

理财团队与银行关系的 理财团队与银行关系的 处理 处理 一、组建理财经理队伍的意义： 一、组建理财经理队伍的意义：  1、服务于广大银保客户，树立中国人寿优  1、服务于广大银保客户，树立中国人寿优 良的品牌形象 良的品牌形象  2、缓解银行柜面人员的工作压力  2、缓解银行柜面人员的工作压力  3、为客户提供更加全面的理财规划，满足  3、为客户提供更加全面的理财规划，满足 客户的潜在需求，实现银保客户的延伸服 客户的潜在需求，实现银保客户的延伸服 务。 务。 二、理财团队与银行的定位 二、理财团队与银行的定位  理财团队服务的大量资源来源于银  理财团队服务的大量资源来源于银 行，是我们发展不可缺少的后盾 行，是我们发展不可缺少的后盾  理财团队的服务工作直接影响银行的  理财团队的服务工作直接影响银行的 售后效果和再销售 售后效果和再销售 三、正视理财团队与银行的矛盾 三、正视理财团队与银行的矛盾  服务+销售的模式势必与银行发生冲  服务+销售的模式势必与银行发生冲 突 突  续期客户的售后服务  续期客户的售后服务  满期资源的再转保  满期资源的再转保  优质客户的再开发  优质客户的再开发 四、正视矛盾所在，维护大局利益 四、正视矛盾所在，维护大局利益 1、银行利益与公司发展不可小视 1、银行利益与公司发展不可小视 维护银行与我司的合作关系，就是在保证理财团 维护银行与我司的合作关系，就是在保证理财团 队将来的发展空间，在特殊情况下要牺牲小我， 队将来的发展空间，在特殊情况下要牺牲小我， 顾全大局，维护银行的利益，解除客户和银行人 顾全大局，维护银行的利益，解除客户和银行人 员的不满情绪。 员的不满情绪。 四、正视矛盾所在，维护大局利益 四、正视矛盾所在，维护大局利益 2、续期服务的及时性是增强银行信任度的 2、续期服务的及时性是增强银行信任度的 关键所在 关键所在 理财经理要积极主动的做好续期服务工作，及时 理财经理要积极主动的做好续期服务工作，及时 通知客户交费，协助客户办理相关手续，避免失 通知客户交费，协助客户办理相关手续，避免失 效，做好客户疑难问题的解答，避免客户到银行 效，做好客户疑难问题的解答，避免客户到银行 柜面发生质疑，保持银行销售的可信性。 柜面发生质疑，保持银行销售的可信性。 四、正视矛盾所在，维护大局利益 四、正视矛盾所在，维护大局利益 3、满期资源的开发利用 3、满期资源的开发利用 为满期客户提供全面服务，以免客户 为满期客户提供全面服务，以免客户 到银行导致与柜面发生不悦，减少资源争 到银行导致与柜面发生不悦，减少资源争 端，当发生冲突时，要以银行利益为主， 端，当发生冲突时，要以银行利益为主， 顾全大局。 顾全大局。 四、正视矛盾所在，维护大局利益 四、正视矛盾所在，维护大局利益 4、与银行柜员和谐相处 4、与银行柜员和谐相处 与银行柜员建立良好人际关系，可以事半功倍 与银行柜员建立良好人际关系，可以事半功倍 5、与客户经理互相协助 5、与客户经理互相协助 客户经理和理财经理互相配合，在不损伤银 客户经理和理财经理互相配合，在不损伤银 行利益的前提下可以提供便利，可以大大提高理财 行利益的前提下可以提供便利，可以大大提高理财 经理的服务效果。 经理的服务效果。 五、通过专业周到的服务，赢得银 五、通过专业周到的服务，赢得银 行的认可 行的认可  续期客户及时通知，敦促客户及时交费，避免失  续期客户及时通知，敦促客户及时交费，避免失 效，消除客户对银行的不满 效，消除客户对银行的不满  红利通知书及时送达，对客户购买的产品进