征信季度自查自纠报告.docxVIP

银行征信自查自纠报告 为进一步加强我行征信管理水平、提升征信业务数据质量、 查找征信业务方面存在的问题，我行于 20** 年 * 月 * 日成立检查 小组，以信贷资产管理部为检查部门，于 20** 年 * 月 * 日开始自 查工作，现将自查内容汇报如下： 一、成立检查小组 我行成立征信工作小组，具体成员如下： 组 长： *** 副组长： *** 成 员： *** 个人征信管理员岗位： ** 企业征信管理员岗位： ** 二、检查范围 20** 年 * 月 * 日 -20** 年* 月 * 日的个人及企业征信查询情况， 共排查分支机构 * 处，查询员 * 人，检查征信报告 *** 笔。 三、用户管理情况 按照《 *** 个人征信管理办法》， 《 *** 企业征信业务实施细 则》创建征信系统用户，并按规定赋予相应权限，及时登记用户 管理登记册， 职能部门能够对人员变动的机构及时清理个人、 企 业征信系统用户， 对长期不使用的用户， 及时停止或更换新用户。 并向 ** 人民银行进行备案。 通过禁止用户密码设置过于简单， 同 1 时用户密码至少一个月更换一次等规定， 规避了一人多职、 相互兼职等情况，不存在“一户多用”和“一人多岗”现象。 四、征信查询情况 用户信用报告查询使用方面。 本行所有查询均取得信息主体 本人书面同意； 不存在先查询后授权情形； 不存在违规批量查询， 违法提供给第三方或出售信用信息的情形； 查询使用仅限于我行 有关业务办理和风险管理范围内； 贷后管理查询履行内部授权流 程；信用报告留存使用不存在信息泄露的风险隐患； 信用报告查 询档案资料妥善保管。 五、告知义务 一是采集报送客户信息时通过发布公告、 电话、短信、信件、 当面通知等方式履行告知义务； 二是报送客户不良信息时提前向 客户告知； 我行尚未接到异议处理申请， 但是已建立客户告知异 议处理相关告知制度。 六、信息安全 一是对系统用户密码变更情况进行定期检查； 二是按照 《个 人征信管理办法》及《企业征信管理办法》 依照密码安全管理规 定封存管理员密码；三是经检查未发现征信系统信息泄露情况； 四是为避免征信信息泄露，征信系统登录使用专机。 七、自查培训 我行定期对个人、 企业征信业务工作情况开展自查， 并针对 自查情况进行有效整改落实； 并针对征信从业人员定期组织开展 2 个人、企业征信业务专项培训，并对业务人员进行考试 , 整体提 高了征信查询员的理论水平。 3