IPCS二期委托收款托收承付培训大纲电子教案.ppt

中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲 四、具体操作——4.4付款行付款 单笔画面 中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲 四、具体操作——4.4付款行付款 多笔画面 中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲 四、具体操作——4.4付款行付款 中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲 四、具体操作——4.4付款行付款 第二屏 中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲 四、具体操作——4.4付款行付款 中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲 四、具体操作—4.5委托行未成功交易处理 本交易用于委托行对未成功交易(付款行记账成功，委托行记账不成功)的托收业务进行入账、销卡处理。本交易为多笔查询联动入账功能，系统多笔列印原由操作柜员所在部门发出的委托收款/托收承付且经付款行付款的委托行未成功业务。 一、会计分录： 日间联机分录： (一)委托行入账方式为直入账时 中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲 四、具体操作—4.5委托行未成功交易处理 1、总行日间联机分录： Dr：[委托收款临时存欠]—9266 Cr：客户号[客户活期存款]—809* 等 Dr：部门号[发出托收款项]—0880 Cr：部门号[发出托收款项]—0780 ? 2、一级分行日间联机分录： Dr：[委托收款临时存欠]—9266 Cr：客户号[客户活期存款]—809* 等 中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲 四、具体操作—4.5委托行未成功交易处理 （承接上页） Dr：部门号[发出托收款项]—0880 Cr： 部门号[发出托收款项]—0780 ? 3、一级分行以下机构日间联机分录： Dr：[委托收款临时存欠]—9266 Cr：[省辖清算]—9062 Dr：[省辖清算]—9062 Cr：客户号[客户活期存款]—809*等 Dr：部门号[发出托收款项]—0880 Cr：部门号[发出托收款项]—0780 ? 中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲 四、具体操作—4.5委托行未成功交易处理 （承接上页） (二)委托行入账方式选择非直入账处理 1、总行日间联机分录： Dr：[委托收款临时存欠]—9266 Cr：部门号[汇入汇款]—8341 2、一级分行日间联机分录： Dr：[委托收款临时存欠]—9266 Cr：部门号[汇入汇款]—8341 中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲 四、具体操作——4.5委托行未成功交易处理 （承接上页） 3、一级分行以下机构日间联机分录： Dr：[委托收款临时存欠]—9266 Cr：[省辖清算]—9062 Dr：[省辖清算]—9062 Cr：部门号[汇入汇款]—8341 日终批量清算： (一)委托行 Dr：清算行客户号[总分清算]—9061 Cr：［委托收款临时存欠］—9266 中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲 四、具体操作——4.5委托行未成功交易处理 （承接上页） (二)总行： Dr：［委托收款临时存欠］—9266 Cr：清算行客户号[总分清算]—9061 二、操作步骤： 1、经办柜员每日下机前应进入“[4455] 委托行未成功交易处理”查询，系统多笔列印原由操作柜员所在部门发出的托收业务付款行已进行付款但委托行入账未成功的业务，逐笔确认联动单笔处理画面。 中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲 四、具体操作——4.5委托行未成功交易处理 （承接上页） 2、系统回显托收卡片信息，输入实际收款账户，其中当入账方式为“1—直入账”时，实际收款人账户类型、账号系统默认为原发出托收时的收款人账号，可修改；当入账方式为“2—非直入账”时，实际收款账号为空，系统自动默认本部门的“8341”账户。 3、录入完成按“提交”键，打印传票。 三、注意事项 1、经办柜员每天在系统下机前必须对［4455］交易进行查询，检查本部门是否有未处理的未成功 中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲 四、具体操作——4.4付款行付款 中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲 四、具体操作——4.4付款行付款 4.4.1承付期内处理 承付期内处理是付款行付款时的交易日未超过在收单时录入的“付款/预计付款日期”。 一、会计分录： 委托行入账方式为直入账日间联机分录 （一）全额、部分付款 1、付款行为总行本级日间联机分录 中国银行国内支付结算系统（二期）委托收