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伪造购房合同骗贷 篇一：伪造购房合同骗贷 篇一：成功堵截利用虚假银行流水骗贷的案例 成功堵截利用虚假银行流水骗贷的案例 一、案例经过 11 月下旬的某一天， 该行客户经理接到一笔个人住房贷 款申请，在检查借款人提供相关贷款资料时，发现借款人没 有提供银行卡，客户经理在解释需要办理银行卡的原因后， 要其去营业大厅办理银行卡，这时，该客户脱口而出称其不 会使用银行卡，这话顿时引起客户经理怀疑，如果不会使用 银行卡，那提供的近半年的银行流水是从何而来，再者客户 经理看到该客户的工作证明，该客户是某广告公司工作人员， 该公司规模不小，工资绝对是通过银行卡，不会发现金，不 至于没使用过银行卡。于是，客户经理把客户银行流水仔细 观察，发现被银行章子压在其下的借款人名字，姓氏与后两 字大小不一，有通过电脑软件更改嫌疑，客户经理当即判断 银行流水、包括工作证明存在虚假可能，在与客户就此事进 行核实时，客户对此矢口否认。于是，该行客户经理提出上 门核实工作情况的要求。客户见状先是佯装推托，在客户经 理一再坚持下，该客户承认自己确是提供了虚假的银行流水 和工作证明，但购房行为确属真实行为。该客户有意提供虚 假收入证明，并一再欺骗银行，其故意隐瞒真实工作情况的该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 行为已经使银行对其诚信度产生质疑。为避免更大的信贷风 险，客户经理做出拒贷决定。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 二、案例分析 该行工作人员识别和堵截诈骗行为，是坚持我行基本理 念的具体表现。把风险管理和内部控制作为实现健康发展的 基础工程，加快形成更加规范、严谨、稳健的风险管理和内 部控制文化。随着科技的不断发展，金融诈骗的表现形式日 益呈多元化、智能化，不仅影响了金融行业健康发展，也影 响了社会经济的和谐发展。作为金融工作人员，要在思想意 识上时刻绷紧防诈骗这根弦， 时刻提高警惕， 遇到可疑情况， 多问多看多想。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 三、案例启示 （一）严格核实客户所提供贷款资料，加强风险防控。 案例可以看出，该借款人对于银行审贷程序比较了解，利用 一般情况下银行工作人员在核对银行流水时最关注借款人 姓名、银行章和利用银行只需通过电话核实收入证明的情况， 抱着侥幸心里蒙敝工作人员，这违背了客户资料真实性的原 则，实属客户诚信问题 , 也间接反应出调查人员在调查中应 从多方面注意，高度警觉，认真负责。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 （二）增强识别和防范犯罪行为的能力，多角度对比资 料。银行个贷客户经理可充分利用人行征信系统提供的客户 信息核实客户身份，将客户提供的资料两者进行一些简单比 较，包括客户的工作单位、 婚姻状况、 居住地址、 年收入等。 如发现疑问的地方，可以进一步调查清楚，以减少风险的发 生。篇二：男子伪造合同骗贷 3000 万 5 根金条行贿银行高 管该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 银行员工周巍的失职，导致河北男子高峰伪造相关合同 骗贷 3000 万得逞，而放贷后， 他和经理房某也被高峰贿赂。 昨天记者获悉，高峰因骗贷等 3 项罪名被市高院判处有期徒 刑 7 年半，周巍及经理也因收钱获刑。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 罪行 1、公司老总骗贷 3000 万 31 岁的男子高峰是汇诚世矿投资有限公司法定代表人、 丰宁恒宝矿业开发有限公司法定代表人、北京阳光兴盛商贸 有限公司法定代表人。 28 岁的男子周巍， 案发前是某银行某 分行市场七部员工。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 据检察机关的指控，XX年7月，高峰伙同男子钮某以汇 诚世矿公司进行矿产贸易需要流动资金为由，编造虚假的贸 易背景，伪造汇诚世矿公司与华承矿业投资有限公司的铁矿 石销售合同、汇诚世矿与河北钢铁股份有限公司承德分公司 的钒钛铁精矿买卖合同及相关票据、凭证、公司资信等贷款 申请资料，从某银行骗取贷款 3000 万元。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 2、5 根金条行贿银行高管 当时，周巍作为调查人，违反银行规定，未认真履职。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 还于 XX 年 9 月底，私刻了“河北钢铁股份有限公司承德分 公司”印章一枚，并使用该印章伪造了《河北钢铁股份有限 公司承德分公司付款承诺书》 一份。 XX 年 9月底 10 月初， 3000 万发放后， 为了感谢某银行某分行市场七部总经理房某 和员工周巍在发放贷款过程中给予的帮助，高峰通过钮某向 房某行贿金条 5 根，向周巍行贿 1 万元。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 XX年2月8日，银行向公安机关报案时， 高峰尚欠贷款 本金 2169 万余元、利息及罚息 88 万