新人专属会专题训练之：理财金字塔.pdfVIP

新人专属会专题训练之新人专属会专题训练之：： 理财金字塔 适用范围适用范围 适用于适用于理财需要合理规划理财需要合理规划的理念导入的理念导入 简单 客观 协作 责任 课堂训练之课堂训练之一 话术解读与记录话术解读与记录 要求： 1.讲师对话术进行解读并示范画图动作 2.学员边画图边记录话术 简单 客观 协作 责任 理财金字塔理财金字塔 搏 古玩 字画字画 股票基金 大 攻 特特 债券 风 点 点 养老、医疗准备 养老、医疗准备 险 防 险 住宅、教育基金 小 小 守 保险风险管理、银行存款、零用应急 简单 客观 协作 责任 话术讲解话术讲解  营销员： （寒暄导入）陈先生，看您平时经常看一些股票、基金方面的 书，您一定对理财很了解吧？  客户：哪里，一点点吧。  营销员：那您一定听说过“理财金字塔”吧。 （讲解理财金字塔构成） 理财专家通过对家庭理财的合理规划理财专家通过对家庭理财的合理规划，，将各种理财方式搭建成将各种理财方式搭建成一座座 “金金 字塔”的形状。金字塔的底座是人寿保险、银行存款、零用应急资金等， 第二层是住宅和教育基金的投入第二层是住宅和教育基金的投入，第三层是养老医疗的准备第三层是养老医疗的准备，第四第四、、五五 层分别是股票、债券和基金的投入，最上一层是古玩字画。也就是说， 越靠近金字塔的上层越靠近金字塔的上层，受益可能会越高受益可能会越高，但相应的风险也就越大但相应的风险也就越大。 简单 客观 协作 责任 话术讲解话术讲解  营销员营销员：： （（讲解理财金字塔底层的重要性讲解理财金字塔底层的重要性））一个合理的理财金字塔个合理的理财金字塔，即即 使上层投资出现意外情况，底座仍然稳健，不会对您的家庭财务状况产 生很大影响生很大影响。可惜的惜的是，很多人的很多人的理财状财状况却却是倒金字塔倒金字塔，第第一层只有有 一点存款，很少甚至没有保险保障，上层却投资大量股票、债券，一旦 出现意外情况，金字塔就会坍塌。您说是吧？  客户：是啊！确实如此！ 股票 基金基金 债券 养老准备养老准备