证券股份有限公司融资融券业务营业部管理办法.doc

ⅩⅩ证券股份有限公司融资融券业务营业部管理办法 第一章 总则 第一条 为促进公司融资融券业务健康发展，规范营业部开展融资融券业务，有效的防范和化解风险，根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》、《上海证券交易所融资融券交易试点实施细则》、《深圳证券交易所融资融券交易试点实施细则》、《中国证券登记结算有限公司融资融券试点登记结算业务实施细则》等融资融券业务相关法规及公司融资融券业务发展战略制定本办法。 第二条 营业部在总部批准后方可开展融资融券业务。总部定期或不定期对营业部的业务资格进行检查，发现不合规定的将立即停止其开展业务的资格。 第二章 营业部管理职责 第四条 制定营业部融资融券业务年度发展计划及营销方案，并组织实施。培育和开展融资融券业务。 第五条 推荐和申报优质客户、进行业务审核、协助相关协议的签订、信用账户的开立和审核、客户咨询与服务、办理柜台委托、督促关联账户申报、关注客户账户的维持担保比例，提醒并通知客户追加担保物、协助债务追偿等工作。 第六条 对信用交易客户进行信用初评。 第七条 对审荐人提交的业务申请表，申请资料，申报审批表的有效性、完整性、真实性进行合规性审查后上报。 第八条 联络和维系客户，协助总部做好客户的通知工作，并留下随时可查阅的合法证据。 第九条 按照公司规定履行定期报告、备案义务，发生异常情况时，及时上报。 第十条 客户异常对账等反馈信息、客户需求、客户投诉及时上报有关部门处理。 第十一条 制定融资融券投资者风险教育方案，定期开展投资者教育活动。 第三章 营业部业务资格标准 第十二条 已按照主管部门和公司要求完成不合格账户的清理。 第十三条 已经按照公司规定进行了前、后台业务分离，严格按照总部《ⅩⅩ证券经纪业务制度汇编》进行业务操作。已建立投资者教育工作机制，认真落实有关客户服务和管理的制度。 第十四条 管理规范，内部控制有效，最近一年内未因严重违纪受监管部门和公司的处罚。 第十五条 具备开展融资融券业务的信息技术环境，且已通过融资融券业务技术系统测试。 第十六条 具备严格按照总部规定的相关制度和业务流程，对客户信用状况、资质和账户进行初步审核，确认客户是否具有开展融资融券业务的资格和能力。具有至少10名满足融资融券准入条件的投资者。 第十七条 营业部开展融资融券业务必须至少具备2名审荐人，设专人专岗负责信用客户的账户管理，积极开展组织员工和客户学习融资融券业务知识活动，后台员工通过公司组织的融资融券业务资格考试。 第十八条 营业部具备开展融资融券业务的专用场地，配备专用的录音、录像设备用于投资者教育、风险揭示及合同签署。 第十九条 公司总部要求的其他资格条件。 第二十条 总部信用交易部负责营业部融资融券业务资格的审批。 第四章 营业部资格后续管理 第二十一条 总部将定期或不定期根据业务开展的情况，对营业部进行检查，根据检查情况，对出现问题的营业部采取相应措施。 第二十二条 符合以下情况之一的,给予营业部警告： 一、半年内出现两起客户失信或违约的； 二、审荐人被暂停资格的； 三、一年内未成功推荐客户的； 四、违规开展业务，情节较轻的； 五、营业部审荐人被暂停审荐人资格的； 六、其它经总部认定，适合警告的条件。 第二十三条 受到警告营业部应当立即组织学习，体会公司业务管理制度及监管机构相关法律法规的精神，并在接到警告一周内，向公司、信用交易部提交整改报告。 第二十四条 符合以下情况之一的，暂停营业部融资融券业务资格半年： 一、半年内出现三次（包括三次）以上的客户违约事件的； 二、营业部出现两个审荐人被取消审荐人资格； 三、营业部融资融券业务拓展出现较大偏差，受到监管机关批评警告的； 四、两年内未成功推荐客户的； 五、其它公司认定应暂停开展业务资格的情况。 第二十五条 营业部暂停业务开展资格后，在恢复资格之前，不得违规拓展融资融券业务，应当继续做好存量客户相关业务和服务工作。 第二十六条 暂停业务资格的营业部，应当在半年内向信用交易部申请恢复业务资格，审核通过后，方可开展融资融券业务；审核未通过，继续暂停业务资格半年。 第二十七条 符合以下情况之一的，取消营业部融资融券业务资格： 一、暂停资格后，半年内未申请恢复资格的； 二、暂停期超过一年且未申请资格恢复或申请资格恢复审核未通过的； 三、受到监管机构处罚，给公司带来较大影响的； 四、其它公司认定必须暂停资格的情况。 第二十八条 取消业务资格的营业部，两年内不得开展融资融券业务。 第二十九条 营业部业务开展情况定期公告，对营业部的奖惩措施及时在全公司内通报。因违规开展业务造成公司损失或受到监管机构处罚的营业部，将追究营业部负责人及相关人员的责任。 第