2017年银行业法律法规与综合能力-精讲.pdfVIP

作者： ZHANGJIAN 仅供个人学习，勿做商业用途 为帮助广大考生复习备考 2017 年银行业初级资格考试，小编特整理了法律 法规与综合能力考点精讲，希望对大家的复习备考有所帮助 一、中央银行 ( ★★★★★) 1. 中国人民银行成立的时间、行使央行职能的时间、地位的法律确定 ①中国人民银行成立于 l948 年。 ② 1984 年 1 月 1 日，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能。 ③ 1995 年 3 月 18 日，第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中华 人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定 下来。个人收集整理 勿做商业用途 ④2003 年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的中国银 监会行使。个人收集整理 勿做商业用途 2. 中国人民银行的职能 2003 年 12 月 27 日修订后的《中国人民银行法》第 2 条规定了中国人民银 行的职能：“中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行在国 务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。” 个人收集整理 勿做商业用途 3. 中国人民银行的职责 《中国人民银行法》第 4 条规定了中国人民银行的职责：发布与履行其职 责有关的命令和规章。依法制定和执行货币政策。发行人民币，管理人民币流 通。监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。实施外汇管理，监督管 理银行间外汇市场。监督管理黄金市场。持有、管理、经营国家外汇储备、黄 金储备。经理国库。维护支付、清算系统的正常运行。指导、部署金融业反洗 钱工作，负责反洗钱的资金监测。负责金融业的统计、调查、分析和预测。作 为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动。国务院规定的其他职责。个人 收集整理 勿做商业用途 为帮助广大考生复习备考 2014 年银行业初级资格考试，小编特整理了法律 法规与综合能力考点精讲，希望对大家的复习备考有所帮助个人收集整理 勿做 商业用途 二、监管机构 ( ★★★) 1. 历史沿革与监管对象 ①中国的银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会 ( 中国银监会 ) ，成 立于 2003 年 4 月。 ②《银行业监督管理法》第 2 条规定，国务院银行业监督管理机构负责对 全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。本法所称银行业金融机 构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用 合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。对在中华人民共和国境内 设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国 务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银 行业金融机构监督管理的规定。个人收集整理 勿做商业用途 2. 监管职责个人收集整理 勿做商业用途 1 / 20 依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理 的规章、规则。 依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设 立、变更、终止以及业务范围。 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。 依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则。 对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业 金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况等。个人 收集整理 勿做商业用途 3. 监管理念、目标和标准 (1) 监管理念 在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念：管 法人、管风险、管内控、提高透明度。 (2) 监管目标 《银行业监督管理法》第 3 条规定：“银行业监督管理的目标是促进银行