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32 1 2 3 5 4 交易记录，自交 易记账当年计起 至少保存 5 年。 金融机构应当保存的交易记 录包括关于每笔交易的数据 信息、业务凭证、账簿以及 有关规定要求的反映交易真 实情况的合同、业务凭证、 单据、业务函件和其他资料。 如客户身份资料和交易记录 涉及正在被反洗钱调查的可 疑交易活动，且反洗钱调查 工作在前款规定的最低保存 期届满时仍未结束的，金融 机构应将其保存至反洗钱调 查工作结束。 同一介质上存有不同保存期限 客户身份资料或者交易记录的，应 当按最长期限保存。同一客户身份 资料或者交易记录采用不同介质保 存的，至少应当按照上述期限要求 保存一种介质的客户身份资料或者 交易记录。 法律、行政法规和其 他规章对客户身份资料 和交易记录有更长保存 期限要求的，遵守其规 定。 （二）交易记录 保存工作要求 四、客户身份识别与洗钱风险等级划分 阶段 金额 交易方式 投保阶段 财产保险 人民币 ≥ 1 万元或外币等值 ≥ 1000 美金 现金 人身保险 单个被保险人人民币 ≥ 2 万元或外币等值 ≥ 2000 美金 现金 保险合同 人民币 ≥ 20 万元或外币等值 ≥ 20000 美金 转账 退保阶段 保险合同 人民币 ≥ 1 万元或外币等值 ≥ 1