操作风险监测分析报告 修订.docVIP

操作风险监测分析报告 单位名称(公章) 签发人: 主要内容: 基本情况 操作风险定义 银行办理业务或内部管理出了差错,必须做出补偿或赔偿;法律文书有漏洞,被人钻了空子;内部人员监守自盗,外部人员欺诈得手;电子系统硬件软件发生故障,网络遭到黑客侵袭;通信、电力中断;地震、水灾、火灾、恐怖袭击;等等,所有这些,都会给 商业银行带来损失。这一类得 银行风险,被统称为操作风险。 (二)操作风险管理组织架构,权限与责任 组织架构:各银监局,各 政策性银行、 国有商业银行、 股份制商业银行,邮政储蓄银行 权限: 中国银行业监督管理委员会(以下简称 银监会)依法对商业银行得操作 风险管理实施监督检查,评价商业银行操作风险管理得有效性。 责任:商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对得一项主要风险,并承担监控操作风险管理有效性得最终责任。主要包括: (1)制定与本行战略目标相一致且适用于全行得操作风险管理战略与总体政策; (2)通过审批及检查高级管理层有关 操作风险得职责、权限及报告制度,确保全行得操作风险管理决策体系得有效性,并尽可能地确保将本行从事得各项业务面临得操作风险控制在可以承受得范围内; (3)定期审阅高级管理层提交得操作风险报告,充分了解本行操作风险管理得总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件得有效性以及监控与评价日常操