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金蝶集团资金管理解决方案 关键目标 　　随着企业集团的发展壮大，拥有子公司和分公司的数量不断增多，组织体系多层次化、复杂化，集团公司如何发挥资源配置优势，形成集团整体规模效益成为集团管控的重要内容。而集团在资金的监督管理，发挥资金集中管理优势，防范下属企业的资金风险等方面需要新的管理方式和管理工具。集团企业在资金管理方面存在以下的普遍需求： 　　集中资金 　　成员企业的资金分散，需要实现集团整体资金调剂。 　　集团企业常常会出现A公司资金充裕，B公司资金短缺，集团却没有有效的办法调剂。证券市场低迷、国家加大宏观调控力度、银行贷款难等因素都导致企业外部融资越发困难。集团企业需要充分调配内部需求，高度集中内部闲置资金，将有限的资金资源用到最利于企业发展壮大的生产经营活动中。 　　降低成本 　　集团统一融资，内部集中结算，降低资金成本。 　　集团下属企业A公司与B公司存在着大量的内部交易，容易造成内部三角债，也会形成大量的汇兑费用和资金在途成本。集团可以集中内部结算，杜绝资金体外循环，节约结算费用；另一方面，通过整合集团信贷资源，统一融资和票据集中管理，合理安排调配内部资金余缺，降低集团融资成本。 　　加强监控 　　监控资金运用，防范资金管理风险。 　　A公司资金为啥上月大量充裕，本月就短缺了？集团无法进行资金的事前预算，资金的短缺常常突然出现。集团需要加强资金预算，做到资金的事前预算、事中控制和事后分析，同时健全资金管理制度，加强现金流出监管。 　　集团总部常常无限制为各下属单位的融资提供担保，却无法监控各下属单位的财务风险，怎样强化资金管理内部控制制度、防范和规避资金运营风险？成为了集团总部财务管理部门，特别是资金管理部门和财务总监的管理心病。 　　提高效率 　　开展内部网上银行或银企互联，加速资金周转。 　　A公司每月资金收付款结算量很大，平时需要填制大量的结算凭证，到月底还需逐笔和集团结算中心、外部银行核对资金往来账目。A公司可以充分利用商业银行提供的银企互联功能，加快资金流动。同时，集团建立内部资金网上银行系统，提高企业之间的内部资金信息传递效率。通过内外部网上银行，快速收付集团资金。 管理思路 　　资金是企业的血液，资金管理是企业集团财务管理的重点。有效的资金管理模式能够促进资金快速、良性循环、使有限的资金用在“刀韧”上、提高资金的时间价值和经济效益、确保资金的安全与完整、树立企业集团“一盘棋”的思想。 　　那么，企业集团目前采用的资金管理模式是否适合自身的状况，企业集团该如何选择合适的资金管理模式呢？ 　　解读集团资金管理模式 　　由于各家集团公司在管理要求、企业资本结构和集团控制力度等方面存在差异，集团采用的资金管理方式也不同。企业集团资金管理模式的选择必须充分考虑企业集团当前所处的发展阶段、集团内部的组织结构形式、成员企业所在地的外部环境以及集团整体发展战略等因素。 　　就目前大中型企业集团来说，集团对下属单位的资金管控模式，可以分为以下几种： 　　根据账户管理模式来划分，资金管理可以分为管理相对分散的资金监控模式、收支两条线、管理相对集中的统收统支模式。 　　根据组织模式来划分，资金管理可以分为财务部兼管模式、资金部主管模式、结算中心模式、内部银行模式，以及财务公司模式。 　　集团资金集中管理三部曲 　　集团企业资金管理的趋势是越来越集中，资金预算管理与结算业务结合得日益紧密。实际工作中各种资金管理模式是混合使用的。无论采用哪一种资金管理模式，都应该在集团内部成立专门的资金管理部门。资金管理部门负责管理集团内外的资金流动，进行资金运作、资金分析和资金监控。 　　由于集团企业管控模式、管理目标不同，一般来说，会先后经历“看着花”、“控着花”、“帮着花”三个阶段。即通过资金监控模式，实现对下属单位的资金监控，达到“看着花”的管理效果；通过收支两条线的管理模式，实现资金集中，结合资金预算的使用，达到“控着花”的管理效果；通过结算中心模式的全面应用，达到“帮着花”的管理效果。 方案概述 　　金蝶EAS资金管理解决方案引入商业银行的运作机制，满足集团企业资金集中监控、结算中心、收支两条线、财务公司等多种资金管理模式的需求，支持资金计划、资金结算、投融资、票据、同业往来、利息计算、资金监控分析和银企互联等核心业务的一体化管理，提供集团企业与成员单位的同一资金管理平台，帮助集团企业强化资金的集约化管理，做到资金事前计划、实时控制和分析，加快资金周转，提高资金使用效益，帮助领导运筹帷幄、决胜千里，全面提升企业的核心竞争力。 　　选择金蝶EAS资金管理解决方案，将帮助您和您的企业实现： 实时了解资金流的整个动态情况，财务风险得到有效监控； 建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺； 集中利用资金，降低融资成本，提高资金使用效率；