XX银行单位客户密码管理规定.pdfVIP

XX 银行合规体系文件 单位客户密码管理规定 1 目的 为切实加强单位账户的管理，有效识别客户身份，防范操作风险，特制 定本规定。 2 适用范围 本规定适用于全行运营条线对单位客户密码的管理工作。 3 定义 名词术语 定义 单位客户密码 我行为加强对单位客户资金以及客户信息资料的安全 管理， 同时为便于对客户身份真实性的识别， 而由客户 设置输入的六位阿拉伯数字组成的密码。 4 职责分工 部门 / 岗位 职责 总行运营部 负责制订单位客户密码的管理制度。 分支行运营部 负责单位客户密码的新增、 修改、重置等业务的柜面受 理工作。 - 1 - 总行审计部 负责对单位客户密码业务的事后监督。 5 基本要求 5.1 单位客户密码的使用范围 单位客户密码， 作为对客户身份真实性的审核依据。 根据业务类型不同， 其使用范围可分为： ⑴账户类： 包括账户开户、 凭证出售、 印鉴变更 / 挂失/ 撤挂、 账户销户、 增加 / 删除密码器账号等业务。 ⑵渠道类：包括使用电话银行业务、申请 / 注销企业网上银行等账户增 值服务。 ⑶查询类：包括账户明细查询打印、历史明细查询打印、获取客户回单 等业务。 5.2 单位客户密码的设置要求 客户密码按客户号来管理， 同一客户号项下的所有账户只能设置一个客 户密码； 若首次开立单位活期账户的，则客户密码为客户开户时直接录 入；客户可通过在任一账户开户网点柜台进行单位客户密码的新增、修 改或重置；对于未设置客户密码或多次输入客户密码未通过的客户，经 核实确为该单位有权经办人员的，可经系统授权后办理相关业务，但须 告知客户应尽快到我行开户网点办理单位客户密码的新增或重置手续。 6 管理/ 操作规定 - 2 - 6.1 单位客户密码的新增、修改或重置 ⑴客户在我行柜面开立单位结算账户后，原则上须设置单位客户密码； 客户如果遗忘单位客户密码的，可以进行重置。单位客户密码的新增或 重置需出具《 XX 银行单位客户业务申请书》 、经办人员身份证件、营业 执照或组织机构代码证等原件。 ⑵客户根据需要可以对单位客户密码进行修改，需出具《单位客户业务 申请书》及经办人员身份证件，并输入原客户密码进行较验。 ⑶柜员需认真审核客户提供的资料及经办人身份证，核对预留印章。审 核无误后，可进行相关操作。 6.2 单位客户密码记录查询及统计 各网点可启动 183030 交易对单位客户密码的新增、重置、修改的历史 明细记录进行查询。 清算中心可通过 184050 交易分别对全行、 分行、支行及网点的已设置、 未设置单位客户密码的客户数量进行统计。 7 合规依据 7.1 外部合规依据 序号 外部合规依据 发文公司 生效日期 1 人民币银行结算账户管理办法实施细则 中国人民银行 2005-1-31 7.2 相关内部文件 序号 相关内部文件 发文公司 生效日期 - 3 - 无 8 附件 附件 1 XX 银行单位客户业务申请书（合规风险管理系统