XX银行向境外开立资信证明、开展资信调查业务管理规定.pdfVIP

XX 银行合规体系文件 向境外开立资信证明、开展资信调查业务 管理规定 1 目的 为保证我行向境外开立资信证明、开展资信调查业务的稳健发展，本着 服务客户、加强管理的原则，特制定本规定。 2 适用范围 本规定适用于应客户要求我行为其开立说明其资信情况的证明， 或委托 我行通过专业机构调查相关交易方资信情况的工作。 3 定义 名词术语 定义 资信证明 客户因贸易、 投资或承包工程等需要， 要求我行为其对 外开立证明其资信情况的书面文件。 资信调查 客户因业务需要委托我行通过专业机构调查相关交易 方的资信情况。 4 职责分工 部门 / 岗位 职责 总行国际结算部 负责受我行委托开展资信调查专业机构的资质认定； 委 - 1 - 托专业机构开展资信调查。 分行国际结算部和总行 接收客户申请，对外开立资信证明。 国际结算部单证中心 支行交易银行部（包括 接收客户要求开立资信证明或开展资信调查的申请。 总行营业部） 5 基本要求 5.1 业务受理原则 ⑴申请办理资信证明业务的客户应在我行开立基本帐户或主要结算帐 户。 ⑵原则上已在我行发生信贷业务或其他业务关系，往来情况正常。 ⑶新开户不足三个月、资金流量小的客户原则上不予受理。 ⑷申请人必须提供和说明真实、 正当的业务背景， 我行不开立无真实背 景的资信证明。 6 管理/ 操作规定 6.1 资信证明操作规定 ⑴客户填写《对外开立资信证明业务申请书》 （附件1 ），说明业务背景 （如为信用证议付所需提交单据，必须附信用证副本） ，并加盖公章及 法人代表章或签字。分支行必须出具客户印鉴是否相符的意见并签名。 ⑵分支行填写《对外开立资信证明审批表》 （附件2 ），说明客户资信调 查情况：简单说明客户与我行往来情况、 开户时间、 存款金额、 业务量， - 2 - 特别声明该客户无不良记录或资信良好。 分支行对客户信息的真实性负 责，由分行风险管理部或支行业务管理部审批。 ⑶分行国际结算部或总行单证中心审核《对外开立资信证明业务申请 书》和《对外开立资信证明审批表》无误后，缮打资信证明，加具我行 业务编号，原则上采用我行的资信证明格式。 ⑷资信证明仅作中性评价， 不作任何推荐。 如客户提交的格式中有推荐 内容应洽其删除。 ⑸资信证明中必须加具“仅供参考，我行不承担责任”条款。 ⑹资信证明原则上不应引用具体数字，如要求说明存款的，可直接出具 存款证明，不得援引非我行评定或统计的业务数据。 ⑺如果资信证明属于出口信用证议付项下要求的单据之一， 收费标准为 人民币 125 元；如为其它贸易 / 投资项下，收费标准人民币 300 元；如 要求电开，加收电报费人民币 150 元。 ⑻将业务档案按编号归入卷宗，按《 XX 银行国际结算业务档案管理办 法》的相关规定执行。 6.2 资信调查操作规定 ⑴客户填写《资信调查申请书》