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XX 银行合规体系文件 国际业务反洗钱名单核查管理规定 1 目的 为配合我行反洗钱调查工作，依法履行反洗钱调查职责，加强我行国际 结算业务资金安全，维护我行客户的合法权益，促进我行国际结算业务 健康发展，特制定本规定。 2 适用范围 本办法适用于我行国际结算业务反洗钱名单核查的管理和操作。 3 定义 名词术语 定义 反洗钱 为预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织 犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管 理秩序犯罪、金融诈骗等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗 钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。 SWIFT渠道支付 SWIFT 又称 “环球同业银行金融电讯协会” ，是国际银行同业 间的国际合作组织，为会员银行提供了安全、可靠、快捷、标 准化、自动化的电讯业务。 SWIFT渠道支付是指通过 SWIFT的 标准化格式来实现资金支付结算的方式。 - 1 - 境内外币渠道支 指通过人民银行境内外币支付系统来实现资金支付结算的方 付 式。 二代支付渠道支 指通过与人民银行第二代支付系统对外支付的结算方式。 付 4 职责分工 部门 / 岗位 职责 总行国际结算部 反洗钱名单系统的管理部门， 负责全行国际结算业务中 通过 SWIFT、境内外币和二代支付渠道发报的反洗钱名 单核查管理；负责将系统使用过程中发现的可疑和涉恐 线索报送总行合规部。 总行合规部 全行反洗钱领导小组办公室所在部门， 负责反洗钱联络 工作。 总行科技部 负责我行反洗钱名单系统程序的开发和维护； 负责对反 洗钱名单系统的参数维护、名单更新以及其它技术事 项。 分行国际结算部、支行 协助做好反洗钱名单调查工作。 交易银行部 - 2 - 5 基本要求 5.1 反洗钱名单系统的功能设置 5.1.1 我行使用的反洗钱名单系统由厦门恒隆兴公司提供，名单由道琼 斯公司提供，包括了 OFAC 、联合国、欧盟、及中国公安部制裁名单， 系统与名单连接并自动更新。 5.1.2 反洗钱名单系统独立安装在我行系统中，可根据业务需要与其他 系统对接。系统对侦测范围、侦测等级、规则引擎等进行了参数设置， 参数设置可随业务发展情况进行调整。 5.2 国际业务反洗钱名单核查管理 5.2.1 我行国际结算系统与反洗钱名单系统实现对接，监测范围涵盖国 际业务所有支付渠道的支付业务，具体包括 SWIFT、境内外币和二代支 付渠道。 5.2.2 反洗钱名单系统校验设置在国际业务记账完成前。即当业务在提 交报文时，实时调用反洗钱名单系统对报文中的所有字段进行检测。如 发现与名单匹配的可疑业务， 由系统自动拦截并流转到反洗钱审查人员 处进行审查。 6 管理/ 操作规定 6.1 岗位职责 总行国际结算部设立反洗钱审查岗和反洗钱管理岗： ⑴反洗钱审查岗负责对落入可疑名单队列的业务进行逐笔审查。