XX银行客户备付金存管协议(合作银行).pdfVIP

XX银行股份有限公司 客户备付金存管协议 （合作银行） 1 甲方： 地址： 乙方：XX银行股份有限公司 地址： 为促进支付服务市场健康发展，规范非金融机构支付服务行为， 防范支付风险，保护当事人的合法权益，甲乙双方根据《非金融机构 支付服务管理办法》 （中国人民银行令〔 2010〕第 2 号）、《支付机构 客户备付金存管办法》 （中国人民银行公告〔 2013〕第 6 号）及相关 法律法规， 经友好协商， 对双方备付金账户存管合作事项共同签订本 协议： 一、合作原则 1.1 甲乙双方的合作必须遵循国家法律法规及国家监管部门规 章，确保合法合规经营，遵守反洗钱的有关规定，履行反洗钱义 务。 1.2 甲乙双方在合作中遵循“平等自愿，协商一致、长期合作” 的原则。并尊重对方的制度和惯例，维护对方的形象和信誉。 1.3 甲乙双方应遵循安全、效率、诚信和公平竞争的原则，不得 损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益。 二、合作事项 2.1 甲方选择乙方 ( 及 XX银行的其他分支机构， 以下简称 “乙方”） 作为备付金合作银行。 2 2.2 甲方需同时在乙方开立备付金收付账户和自有资金账户。甲 方在乙方只能开立一个备付金收付账户。甲方可根据需要在乙方 开立多个备付金汇缴账户。 2.3 甲方在乙方开立备付金专用存款账户，用于接收、存放、使 用、划转客户备付金，甲方在乙方开立的备付金专用存款账户的 名称需标明支付机构名称和“客户备付金”字样。 2.4 甲方需以支付机构名义开立备付金专用存款账户，不得以分 支机构名义开立。 2.5 甲方开立备付金专用存款账户与自有资金账户应提供监管部 门和乙方要求的资料，并确保资料的真实性和完整性。 2.6 甲方备付金专用存款账户需按照中国人民银行要求进行客户 备付金的划转，不可提现，不可申请支票簿，不可通兑。不得与 甲方指定自有资金账户以外的其他自有资金账户发生资金往来。 2.7 甲方可使用备付金汇缴账户接收现金及同行转账形式的客户 备付金。除因客户撤销交易等原因需直接将资金退回至原转出账 户外，不得办理客户备付金支取业务。备付金汇缴账户所接收资 金应于每日营业终了后划转至甲方在乙方开立的备付金收付账 户。 2.8 甲方接收的客户备付金必须全额缴存至甲方在乙方开立的备 付金专用存款账户。 2.9 甲方向乙方提出划款指令时应附划款用途说明，包括但不限 于付款人名称、 付款人的开户银行名称、 支付金额、 收款人名称、 收款人的开户银行名称、支付指令的发起日期以及其他《非金融 3 机构支付服务管理办法》第二十五条至第二十八条及《支付机构 客户备付金存管办法》第二十三条至三十四条规定的信息。 2.10 甲方违反《非金融机构支付服务管理办法》及《支付机构客 户备付金存管办法》等规定使用客户备付金的申请和指令，乙方 有权拒绝；乙方发现客户备付金被违法使用或其它异常情况，有 权向所在地人民银行分支机构及乙方法人机构报告。 2.11 甲方办理备付金专用存款账户的备付金清算、头寸调整、结 转手续费收入及备付金利息划转等资金划转业务所产生的费用， 乙方通过甲方自有资金账户扣划。 2.12 甲方通过银行转账方式接收的客户备付金， 应当直接缴存备 付金专用存款账户；按规定可以现金形式接收的客户备付金，应 当在收讫日起 2 个工作日内全额缴存备付金专用存款账户。 2.13 甲方可在乙方开立单位定期存款、单位通知存款、协定存款 或中国人民银行认可的其他形式的非活期账户，用于存放客户备 付金，非活期存款存放期限不得超过 12 个月。非活期存款只能 由备付金收付账户转存，且到期后应当转回至原账户。 2.14 甲方经中国人民银行批准终止支付业务的， 乙方根据中国人 民银行的批复文件、客户合法权益保障方案或国家法律法规等规 定进行备付金划转及办