XX银行进口信用证业务管理办法(2).pdfVIP

XX 银行进口信用证业务管理办法 第一章 总 则 第一条 为加强 XX 银行 ( 以下简称“我行” ) 进口信用 证业务管理，根据我国法律法规，中国人民银行、中国银行 业监督管理委员会、国家外汇管理局和我行的有关规定，参 照国际惯例，特制定本办法。 第二条 本办法所称进口信用证，是指银行有条件的付 款承诺， 即开证银行 （我行）依照开证申请人的要求和指示， 承诺在符合信用证条款情况下， 凭规定的单据， 向第三者 （受 益人）或其指定人进行承付，或授权另一银行进行承付，或 授权另一银行议付。 本办法所指的承付，是指在即期付款信用证项下的即期 付款，在延期支付信用证项下作出的延期付款承诺并到期付 款，在承兑信用证项下凭承兑受益人出具的汇票并于汇票到 期日付款。 本办法所指的议付，是指指定银行在相符交单前提下， 在其应获偿付的银行工作日当天或之前向受益人预付或者 同意预付款项，从而购买汇票（不以指定银行为付款人的） 及单据的行为。 第三条 本办法适用于我行所有经营机构办理的不包 括备用信用证在内的进口跟单信用证业务（包括受理审查、 开立、修改、撤销、单据的审核与处理环节）。 第四条 经总行授权开办国际结算业务的经营机构均 可在总行规定的权限内办理该项业务。超过权限的，报总行 审批。 第二章 职责分工 第五条 总行贸易金融部负责制定和完善进口信用证 业务相关管理办法；负责进口信用证业务的营销指导和组织 推动；负责进口信用证业务的产品创新；负责组织进口信用 证业务相关培训；负责对进口信用证业务进行技术性审查， 并出具技术审查意见。 第六条 总行授信审批部负责对进口信用证业务进行 授信信用风险审查，并报有权审批人（机构）审批。 第七条 总行信贷管理部负责进口信用证业务的开证 审核；负责督导经营机构进口信用证业务开证后的管理、风 险监控以及现场和非现场的检查等工作。 第八条 总行会计运营部负责进口信用证业务的会计 核算。 第九条 总行法律保全部负责进口信用证业务相关协 议文本的法律事项审查；负责对进口信用证业务提供法律咨 询。 第十条 总行合规部负责对进口信用证业务相关规章 制度的合规性进行审核。 第十一条 总行审计部负责对进口信用证业务进行审 计监督、检查和评价。 第十二条 各经营机构负责对所辖客户进行进口信用 证业务的营销推动、业务受理和日常管理；负责业务前期调 查、审查、权限内审批，超权限上报有权审批人（机构）审 批；负责落实授信条件和业务办理；负责进口信用证付汇款 项的落实；负责实施进口信用证业务的贷后管理及风险监控。 第三章 业务受理与审查 第十三条 在我行申请开证的客户，除须符合我行一般 授信要求及 《XX 银行贸易融资业务管理办法 （试行）》外， 还需符合以下条件： （一）具有进出口业务经营权； （二）服务贸易项下开证的客户应具备国家外汇管理 政策规定的付汇资格。 第十四条 在我行申请开证的客户，除信贷审查须提供 的基础资料外，还需向我行提交下列材料： （一）营业执照、组织机构代码证、进出口业务经营 许可证或商务部颁发的相关备案表等复印件，并填写《单 位基本情况表》（附件一）（限于首次在我行办理开证的 客户）； （二）客户可与我行签订《开立不可撤销跟单信用证 总协议》 （附件五），在总协议有效期内申请办理每笔业务 时，逐笔提交《不可撤销跟单信用证申请书》 （附件二）