XX银行重要空白凭证管理规定.pdfVIP

XX 银行合规体系文件 重要空白凭证管理规定 1 目的 为加强重要空白凭证的管理，规范重要空白凭证的订制、领用、使用、 保管、上缴、销毁，特制订本规定。 2 适用范围 本规定适用于 XX 银行对重要空白凭证的管理，各分行可结合当地实际 情况制定重要空白凭证管理实施细则。 3 定义 名词术语 定义 重要空白凭证 无面额的经银行或单位填写并签章后即具有支付效力 的空白凭证，包括：汇票、支票、本票、各类存折 （单）、 存款证明、各类借记卡、假币收缴凭证、国债收款凭证 等，以及参照此管理的各类网银安全措施和其他纳入核 算的重要空白凭证。 总级行重要空白凭证 指由总行统一征订印制的重要空白凭证。 分级行重要空白凭证 指由分行自行征订的重要空白凭证。 - 1 - 4 职责分工 部门 / 岗位 职责 总行运营部 负责制定重要空白凭证管理制度， 负责除借记卡、 网银 安全措施等特定凭证以外的重要空白凭证的订制， 负责 总行级重要空白凭证的订制、领用、保管；负责对各分 支行重要空白凭证管理的监督和检查。 总行电子银行部 负责各类网银安全措施凭证的订制。 总行个人银行部 负责各类借记卡的征订。 总行风险管理部 负责重要空白凭证业务处理流程的风险监控。 总行行政部 负责指定印制单位或供货商的招、 投标工作， 并负责与 印制单位或供货商签订责任合同， 明确保管、运送责任。 总/ 分行监察保卫部 负责重要空白凭证销毁的监督。 总/ 分行审计部 负责重要空白凭证业务的审计和事后监督。 分行运营部 / 总行运营 负责分行级重要空白凭证的订制， 负责重要空白凭证的 部 XX 地区管理部 领用、保管、销毁；负责对辖内营业机构重要空白凭证 管理的监督和检查。 营业机构 负责本营业机构重要空白凭证的领用、保管、作废、上 缴等具体业务操作及管理。 - 2 - 5 基本要求 5.1 重要空白凭证的种类 5.1.1 重要空白凭证按类型不同分为：借记卡类、渠道安全措施类、票 据类、印刷品类、外部重空类及其他类。 ⑴借记卡类包括但不限于汇通借记卡、财富卡、尊享卡等。 ⑵渠道安全措施类包括但不限于个人网银 U-KEY、公司网银 U-KEY 等。 ⑶票据类包括支票、本票、商业汇票、银行汇票等，由人行指定印刷厂 印制。 ⑷印刷品类包括空白印鉴卡、各类存单、开户证实书、存折、单位业务 委托书、国债收款凭证、存款证明、定期一本通、假币收缴凭证、理财 协议等，由总行指定印刷厂负责印制。 ⑸外部重空类包括资产管理合同、 保险合同、代销合同、 他行汇兑凭证、 他行转账凭证等从其他单位领入的重要空白凭证。 ⑹其他类：除上述品种外的重要空白凭证。 5.1.2 重要空白凭证按征订管理要求，可以由总行统一征订印制和分行 自行