XX银行风险管理与合规部部门职责.pdfVIP

风险管理与合规部 一、基本信息 部门名称：风险管理部 直接上级：分管副行长 负责人岗位：风险管理部总经理 编写日期： 二、职责描述 职能项 职责任务 组织开展全面风险管理体系的建设，进行全行风险偏好及风险管 1、规划和计 理战略与规划的拟定 划 根据经济金融形势和全行风险管理建设规划，制定年度工作计 划，并组织实施 组织开展风险计量与管理工具的开发、各类风险管理政策的制定 2、政策管理 组织研究和审核风险评价标准、风险评价技术和相关管理制度 和制度建设 制定全行合规管理政策，组织全行各业务条线、分支机构建立、 完善规章制度和操作规程 组织和督促分支机构做好授信后管理工作 按贷后管理分工，进行贷后检查， 3、授信后管 实施重点客户、问题客户的跟踪和检查 理 建立重大问题报告制度，通过贷后检查发现贷款客户情况异变和存 在重大问题，查明原因，并上报处理结果或处理建议 组织制订全行信贷风险的控制指标，对信贷资产质量进行监测， 及时向管理层报告监测结果、提出政策建议 向全行经营机构发布行业、地区、监管政策、企业等风险提示， 检查风险管控措施的落实情况 4、信用风险 进行全行信贷资产风险分类的复审、认定和汇总分析 管理 负责辖内大额贷款客户及资产类新产品客户的检查，参与对新产 品的审核，提出风险管控意见 对经营机构的信贷管理情况进行评估，对经营机构信贷资产质量 进行考核 进行全行非零售客户信用风险管理相关系统的应用和培训 6、系统管理 牵头对人民银行企业征信系统、个人征信系统等外挂平台进行管 理，对客户经理进行企业征信、个人征信的推广培训工作，辅助 客户经理进行征信查询 逐步建立覆盖全行各业务条线、分支机构的操作风险管理体系， 形成操作风险管理的长效机制 研究、开发和维护操作风险识别、计量、监测、控制和报告的工 具及方法，并确保工具及方法的有效实施 7、操作风险 组织操作风险损失事件的调查、分析与报告 与合规管理 逐步建立覆盖全行各业务条线、分支机构的操作风险与合规管理 体系，形成操作风险、合规管理的长效机制 识别外部法律、法规、监管规章、规范性文件，并进行适用性分 析，组织相关部门贯彻实施 组织编制本行合规管理程序及操作手册，对全行各部门拟订的各 项规章制度和操作流程进行合规性审查 通过对合规风险的识别、评估、监测和报告，确保各项经营活动