互联网金融公司分析.pdf

低价优质的在线财富管理平台 Wealthfront 分析 一、公司简介 Wealthfront 是一家基于软件的在线财富管理企业，前身叫 Kaching ，成立于 2008 年 12 月，于 2011 年更名为 Wealthfront 。Wealthfront 致力于为客户提供传统理财行业同等质量但 进入门槛更低、 费用更加低廉的理财咨询服务。 传统理财行业的进入门槛都在 100 万美元以 上，费率在 1%以上，而在 Wealthfront 开户的会员进入门槛只有 5000 美元，费率只有 0.25% ， 且 Wealthfront 聘用高端财务顾问，提供高质量理财咨询服务，服务质量不低于传统理财。 目前 Wealthfront 的资产管理规模约 30 亿美元。 二、行业简介 智能投顾（ robo-advisors ）又称为机器人投顾，本质上是一种投资顾问服务模式，狭义 的理解是以智能化股票投资组合推荐、 自动策略交易服务为代表的服务，