六中心社资金结算管理制度.docVIP

太原市城区联社六个中心社 资金结算管理制度 为保证六个中心社及其辖内农村信用社资金结算业务顺利运行，根据中国人民银行《支付结算办法》《大额支付系统运行管理办法》等相关规定，结合综合业务系统运行特点，制定本制度。 一、人行同城交换管理 联社资金结算中心负责将人行发送的早午两场交换打平入账，发起清差并与信用社核对余额，次日，通过人行对账系统与人行进行余额核对。每旬，计算并及时调整应上缴的人行备付金。 六中心社负责组织好辖内信用社资金头寸管理，掌握所辖信用社资金流向，每旬，中心社应按中国人民银行规定的银行存款准备金率计算所辖信用社应上存人行准备金存款等，确保留足备付金，避免出现账户透支等现象。 信用社每日由专人打平早午交换入账并发起清差，与联社结算中心核对余额。认真审核提出票据，保证提出票据笔数、金额准确无误。 二、资金清算管理 1）大额支付管理 联社资金结算中心负责将中心社前一日报备的信用社大额支付报备省联社。 各中心社（信用社）要有专人负责大额资金报备及大额支付系统管理工作，将信用社提前一天报备的大额支付报备联社资金结算中心。中心社报备前须审查的内容包括：信用社账户上存资金头寸是否充足、付款内容和客户申请书（传真件）是否一致，以便于实时监控和及时准备付款头寸。 信用社办理大额支付业务单笔在500万元（含）以上，大额交换累计5000万元以上的提前一天通知中心社。 2）农信银支付系统管理