（绩效管理方案)年绩效考核方案第一稿.doc

（绩效管理方案)年绩效考核方案第一稿 2011年绩效考核方案第壹稿 2010.12.29 壹、绩效考核依据 1、业务部门以年初下发的《2011年运营指标分解-计划进度》（或者《绩效合约》）作为部门的考核依据。 2、管理部门以年初下发的《2011年管理指标分解-计划进度》（或者《绩效合约》）作为部门的考核依据。 二、绩效考核周期 绩效考核分成季度考核和年度考核。季度考核针对每年的前三个季度，分别于下壹季度的第壹个月内完成，旨于督促各部门及全体员工认真梳理阶段性工作，总结经验、查找问题且制定有效的解决方案，确保全面完成年度运营指标和管理目标。当季未能完成的运营指标将滚动叠加到下壹季度进行考核，即第三季度以前三季度指标综合进行考核；即第二季度之上半年指标综合进行考核；第壹季度以第壹季度指标综合进行考核。 年度考核覆盖第四季度，于翌年的壹月份完成，以全年指标综合进行考核，旨于全面评价各部门及全体员工完成全年运营指标和管理目标的情况，对应实施奖惩。 三、绩效工资提取规则 业务绩效工资提取比例 根据现阶段工作重点，本着鼓励新增担保业务的原则，确定各项业务绩效工资提取比例如下 业务种类/阶段 季度考核 解除责任 年度考核 长期绩效奖金 合计 新增担保业务 2% 4% 3% 3% 12% 留存担保业务 1.5% 2.5% 2% 2% 8% 资金业务 - 1% 2% 1% 4% 1、实行风险留存，以此制约项目风险。 （1）新增担保业务：完成内部操作流程、银行放款且根据季度考核以后根据实际考核情况，即可提取2%，另外4%于解除担保责任后提取。 （2）留存担保业务：完成内部操作流程、银行放款且根据季度考核以后根据实际考核情况，即可提取1.5%，另外2.5%于解除担保责任后提取。 （3）各类资金业务（含小额贷款）：于结清资金本息且根据季度考核以后根据实际考核情况，即可提取1%。 2、季度绩效工资留存，作为年度绩效工资，以此制约完成年度运营计划情况。 （1）新增担保业务：年度考核后按照考核情况提取2% （2）留存担保业务：年度考核后按照考核情况提取1.5% （3）各类资金业务（含小额贷款）：年度考核后按照考核情况提取2%。 3、长期绩效奖金留存 长期绩效奖金留存，从第二年起分3年提取（详见《绩效工资分期计划》），以此制约项目风险和道德风险，鼓励员工树立长期为本公司服务的思想。 （1）新增担保业务：分期提取4%。 （2）留存担保业务：分期提取2.5%。 （3）各类资金业务（含小额贷款）：分期提取1%。 四、绩效考核计算 1、绩效考核内容分为量化指标和质量指标俩大方面，二者以百分比乘积计算出最终绩效工资提取额度。 2、前台业务部门考核计算： （1）绩效工资总额 业务部门以收入指标为主要考核指标，且按照各业务部门实际完成收入指标的情况，来确定“绩效工资总额” 未完成运营计划指标的，按照以下比例核定绩效工资总额： 指标完成率 100%＞X≥90% 90%＞X≥80% 80%＞X≥70% 70%＞X≥60% X＜60% 绩效工资率 80% 70% 50% 30% 0 超额完成运营计划指标之上的部分，按照以下比例增提绩效工资总额： 超额完成率 ≤10% ≤20% ≤30% ≤40% ＞40% 增提绩效工资比例 10% 20% 30% 40% 50% （2）量化考核绩效工资总额 发展指标为辅助指标。（附件2-X，各部门分别制定）。各指标的扣除比例上限：新增担保额度10%，新增客户数量20%以及客户留存率10%。 对于未完成的发展指标，将以部门为单位按其指标比例相应地扣除绩效工资。例：计划指标新增客户数量10户，实际完成6户，将扣除部门绩效工资的8%。计算过程如下：未完成比例（10-6）/10=40%，扣除比例40%*20%=8%。 各发展指标的未完成比例之和作为总的发展指标的扣除比例，即发展指标的扣除%。 计算公式：绩效工资总额*（1-发展指标的扣除%）=量化考核绩效工资总额 （3）业务部门量化考核绩效工资额度 量化考核绩效工资总额的50%是各业务部门的量化考核绩效工资额度，管理部门共享其余的50%。 计算公式：量化考核绩效工资总额*50%=业务部门量化考核绩效工资额度 （4）质量考核% 业务部门质量考核主要是考核项目风险管理情况和内部管理目标（考勤、部门例会以及公司决策的落实情况等）（附件3-X，各部门统壹使用），考核评分即为质量考核%。 （5）绩效工资提取额度 计算公式：业务部门量化考核绩效工资额度*质量考核%=绩效工资提取额度 （6）业务部门绩效考核计算公式：绩效工资总额*（1-发展指标的扣除%）*50%*质量考核%=绩效工资提取额度 根据实际完成情况，经考核确认后，由计财部将应得“绩效工资提取额度”划入各业务部门奖金池。留存绩效工资存放于各自奖金池中，由