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第二章 理财规划报告书模板 第一节 家庭现况分析 一、案例背景资料 （一） 林天赐先生 林天赐先生 现年45岁。儿子12岁，初中一年级；女儿8岁，小学三年级。林先生为个人独资企业负责人，税前收入300000元，按当地社平工资的20%缴纳基本养老金和8%的医疗保险金，已缴2年，现在养老金账户余额为4000元，医疗险账户余额为1000元。另外，林先生还担任两家公司的顾问，一家公司支付顾问费3000元/月，另一家公司支付顾问费20000元/年。过去一年存款利息收入10000元，国债利息收入12000元，上市公司股息与红利收入8000元，变现股票资本利得50000元。林先生现有20年终身寿险保单一份，保额500000元，年缴保费18000元，已缴5年，现金价值52500元。终身寿险保费中假设保障与储蓄部分各50%。 （二） 孟成真女士 林先生的妻子孟成真女士就职于某民营企业，已经在该企业工作了7年，税前月收入5000元，年终奖金为1个月工资。依照规定缴纳三险一金，住房公积金缴存比例为12%，个人养老金缴存比例为8%，医疗保险金缴存比例为2%，失业保险金缴存比例为1%，已缴7年。现在住房公积金账户余额为20000元，个人养老金账户余额为16000元，医疗险账户余额为2000元。从去年开始，所任职企业开始提缴企业年金，个人和企业均按照税前工资的4%提缴。现在企业年金账户余额2400元。孟成真