房地产开发企业夹层融资业务资料完整性审查标准.docVIP

— PAGE 2 — — PAGE 1 — 附件六 房地产开发企业夹层融资业务资料完整性审查标准 带有“★”标志的资料可在审批同意后补充，带有“※”标志的资料在满足一定条件下可在审批同意后补充，无法提供的应予说明。 序号 资料名称 审查标准 一、申报部门资料 1 调查报告或评估报告 人员签字、盖章齐全。 2 融资业务申报表 意见明确，人员签字、盖章齐全。 二、夹层借款主体基础资料　 ★1 融资业务申请书 （1）申请内容应明确融资业务品种、金额、币种、期限、融资用途、用款计划和还款来源。 （2）加盖申请人公章。 2 法人营业执照（副本）或法人证书（包括事业单位法人证书、社会团体法人登记证书） （1）营业期限在有效期内，按时通过年检。 （2）本公司融资业务期限在载明的营业期限内。 （3）融资申请的投向符合载明的经营范围。 （4）加盖申请人公章，主辅调查人员签署“与原件核对一致”。 3 组织机构代码证 （1）在载明的有效期限内。 （2）加盖申请人公章，主辅调查人员签署“与原件核对一致”。 4 税务登记证 （1）在载明的有效期限内。 （2）加盖申请人公章，主辅调查人员签署“与原件核对一致”。 5 贷款卡及查询信息 （1）按时通过年检，贷款卡状态正常。 （2）查询信息完整、齐全，查询日期距审查日期不得超过1个月。 （3）查询信息中是否包括了企业环保信息。 （4）查询信息中若存在不良负债信息，调查人员应进一步核实客户是否存在不良负债。客户须对其不良负债信息形xx的原因进行书面说明并由主辅调查人员签字确认上述情况是否属实，同时经各营机构公司业务部须再对客户不良负债情况进行认定，并出具书面说明。 ★6 法定代表人证明书、身份证明及签字样本、法定代表人授权委托书、被授权人身份证明及签字样本 （1）法定代表人证明书需载明法定代表人姓名、职务和身份证号码，并与工商管理机关或其他有权机关颁发的申请人主体资格证明的记载内容一致，并加盖申请人公章。 （2）授权委托书需写明代理人的姓名、职务、身份证号码、授权范围和期限等内容；法定代表人和被授权人应签字；授权委托书需在授权有效期内，并加盖申请人公章。 （3）若为复印件，加盖申请人公章，主辅调查人员签署“与原件核对一致”。 7 公司章程 （1）公司章程应有效，内容、页数应完整。 （2）根据章程确认申请人关于申请融资的内部决策机构的职权范围、议事方式、表决程序以及有权代表申请人签署融资合同的有权签字人。 （3）如果章程中有限制对外申请融资的规定，申请人的申请融资行为或者有关申请融资决策文件不得违反上述规定。 （4）公司章程原则上应为近期工商局提档原件，若公司章程为近期工商局提档原件的复印件，应加盖申请人公章，调查人员签署“与原件核对一致”。 8 验资报告或资本来源证明（如国有产权登记证） 加盖申请人公章，主辅调查人员签署“与原件核对一致”。 ★9 董事会或有权机构同意申请融资的决议 （1）应是有关法律和公司章程规定的有权机构。 （2）表决人数符合有关法律和公司章程的规定，决议有效。 （3）若按本公司标准格式出具的决议，其填写的各项内容应完整，并与申请书的内容一致；对于未按本公司标准格式出具的决议，其决议内容原则上应明确融资业务品种、金额、币种、期限、融资用途，并与申请书的内容一致。 ★10 董事会或其他有权机构xx员名单和签字样本 （1）加盖申请人公章。 （2）对照xx员名单，决议的签字人员须为名单中的人员。 11 最近三个年度经审计的财务报告（含报表附注）和最近一期会计报表（若申请人编制合并报表，同时还需提供三个年度经审计的合并财务报告） （1）须由经工商管理机关登记注册的会计师事务所或者审计事务审计。对于确因实际情况报表未审计的，客户应对其报表未审计的原因进行书面说明并加盖公章，同时融资调查人员须对客户上一年度财务报表中各科目的具体内容进行详细分析和实地核查，并参照一般企业会计报表附注的内容出具客户财务状况说明，由主辅调查人双签后报部门负责人签字确认，同时客户还须提供最近一个年度的纳税证明。 （2）审计报告应完整。对确因实际情况无法取得报表附注的，客户应对其不能提供的原因进行书面说明并加盖公章，同时融资调查人员须对客户上一年度财务报表中各科目的具体内容进行详细分析和实地核查，并参照一般企业会计报表附注的内容出具客户财务状况说明，由主辅调查人双签后报部门负责人签字确认，同时客户还须提供最近一个年度的纳税证明。 （3）加盖申请人公章，主辅调查人员签署“与原件核对一致”。 12 企业最近一个年度 纳税证明 加盖申请人公章，主辅调查人员签署“与原件核对一致”。若无法提供须客户出具纳税情况书面说明，主辅调查人员签字确认。 13 行业资质证书 包括有权机关颁发的生产经营资格证明和特殊行业经营许可证，提供的资质证书应