关于“市场个人理财产品调研报告”总结.docxVIP

关于“市场个人理财的调研报告”总结 首先，我们将这次调研报告分为两个板块来执行。第一，是通过“问卷星”的方法来进行了网上的问卷调查；第二，是我们三人通过对“花果园亚太中心”周边2公里的实地走访调查到了一些数据和文字——具体是走访询问到了一些金融理财机构：中航证券有限责任公司、中国银行、太平洋保险等。 此次调查的目的在于贵州经济的进步，政府的合理规划，使得金阳新区金融城的崛起，花果园金融街、财富中心的逐步成熟的步伐加快了不少。与北上广深相比，我们的理财意识和金融方面的知识落后太多，经济发展也悬殊很大一截。这次的调研活动，主要是针对广大市民的喜好，年龄，职业做了问卷调查，分析数据，让我们知道对于后期的工作，该如何去开展？通过掌握人的生活习惯和投资理念，以一种长远的眼光来确定我们未来工作的核心人群和市场开拓方向。 我们此次调查的主体内容可大致分为：各个银行个人理财产品的起购金额、期限和收益率调查;附近券商（中航证券）的客户数量和年龄段分布以及客户群体调查；大品牌保险公司的个人理财产品的收益率、销售方式和客户人群调查。意在了解一个宏观市场的大体趋势、市部分人群（家庭年收入在100万以下）的理财观念。调查的核心更在于通过调查和实地走访去发掘我们公司的核心客户人群所属类别。 最后我们总结出了： 在市民对保障这块的意识强度是居中的，对于实时的看得到的，拿得到的收益更为关注，更愿意去做。所以，实际的收益在市民心中更为重要！ 结合对市市民收入的了解、银行理财产品的对比、市民的偏好，我们长远发展和挖掘的客户是专业技术类、商业服务业类的人群，这部分人收入稳定，有一定的风险承受能力；我们的潜在客户便是那些在银行购买过理财产品，且银行不去维护的客户。 由排除法得出——我们的核心目标人群就应该在年收入上100万且对期货有所了解的人群。综合关于“中航证券有限公司的市场调查”，核心客户人群的年龄应该在26岁至60岁这个区间。准客户便是那些有炒股经验，且收入稳定，有一定的风险承受能力，年龄在40岁左右。职业是非国家机关、事业单位人员（包括国家公务员）、非期货从业人员。另外需具备一定的风险承受能力。