银行二季度运行管理制度执行情况检查的通报.doc

银行二季度运行管理制度执行情况检查的通报 各支行、城区各直管网点： 为规范业务操作行为，强化运行管理专业各项制度的落实，提高运行操作风险管理水平，有效防范差错事故和经济案件，切实保障全行业务运行安全，结合省分行《关于在全行推行运行督导标准化管理工作的通知》（工银鄂发[ⅩⅩ]18号）文件要求，市分行于ⅩⅩ年6月2日至12日， 组织开展了二季度运行管理制度执行情况检查。现将检查情况通报如下： 一、基本情况 根据最新下发的《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行运行管理专业标准化检查提纲》规定的检查要点、检查方法、检查内容、检查频率,本次共组织全区运行督导员、营业经理32人（次），对全辖21个营业网点、五个监督站、两个业务库和三大中心ⅩⅩ年第二季度运行管理制度执行情况进行了全面检查。检查内容包括：一、现金业务管理（网点现金、现金调拨业务、金库管理、自助柜员机管理、上门收款业务）；二、会计要素管理（空白重要凭证管理、会计专用印章管理、机具管理、权限卡管理）；三、账户管理（账户开立、使用，账户变更和销户，长期不动户管理，内部账户使用，代理业务，记息处理，业务数据变更）；四、核算管理（票据业务，同城交换，汇划业务，其他结算方式，上门服务，反洗钱，外汇业务）；五、重要业务和特殊业务处理（查询 冻结 解冻和扣划,挂失业务，提前支取业务，异地应急付款业务，反交易和错帐冲正业务）；六、总会计、营业经理及运行督导员管理；七、监督中心和对帐中心（监督制度执行情况、风险预警管理、对帐管理、会计档案管理）；八、业务处理中心（内部核算账户管理、资金清算账户管理、集中处理业务管理）。检查组人员通过询问、现场察看、查看监控录像、翻阅凭证资料等方法对重点环节、重点部位、重点岗位和重点人员进行了全面检查和重点追索抽查。 通过检查，我们看到了在二季度的运行管理工作中有三个方面的明显的进步：一是营业经理队伍建设有声有色。如崇阳支行组织开展了营业经理工作日志评比活动、赤壁支行根据上级行的要求进一步细化了《营业经理管理办法》；二是网上银行的相关管理更加严密，柜员岗位设置注重防范风险，如泉山支行、通城支行；三是业务操作更加规范。如嘉鱼支行的开户资料齐全、整洁，温泉支行的会计要素管理井然有序。总之，全行运行管理队伍整体素质不断提高，各支行和直管网点均能认真履行职责，做好日常管理工作。但是，通过检查，我们也发现了还存执行制度的过程中随意性较大、个别营业经理对相关业务的事中控制不严等现象，导致在个别操作性问题上出现屡查屡犯的情况，需要在今后的工作中进一步加强管理和规范。 二、检查中发现的问题 本次检查共发现问题65个，其中：现金业务管理方面存在的问题19例，占问题总数的29%；会计要素管理方面存在的问题10例，占问题总数15%；账户管理方面存在的问题19例，占问题总数29%；核算管理方面存在的问题7例，占问题总数10%；重要业务和特殊业务处理方面存在的问题5例，占问题总数8%；总会计、营业经理及运行督导员管理方面存在的问题2例，占问题总数3%；监督和对帐中心方面存在的问题4例，占问题总数6%。以上问题已整改63个，整改率97%。 （一）现金业务管理方面存在的问题19例 1、大额取现无预约登记的有：泉山支行、岔路口支行、温泉支行、咸安支行、永安分理处。 2、前台柜员出入库票要素填写不全的有：咸安支行、南门分理处。 3、调阅岔路口支行监控录像，柜员黄铭于5月20日16：29：39—16：42：19和5月25日8：07：26—9：10：59临时离柜时，现金、重证、印章入箱上锁，钥匙放在抽屉中，抽屉未上锁。 4、调阅花坛分理处5月14日5#通道监控录像： = 1 \* GB3 ①7：41：48接款箱只有一人签收（当班营业经理熊继红）； = 2 \* GB3 ②9：16：13－9：33：58，“99999”钱箱柜员杨幼红离开现金区未轧帐，未由营业经理核对现金。 5、花坛分理处ATM机长款未使用《ATM差错登记簿》进行记载而是在《工作日志》中记录，未吐钞长款以现金方式交客户签收。 6、调阅通山支行5月3日1#通道录像：①12：18：44—12：38：03，99999钱箱柜员吉铭离开现金区，未轧帐，未由营业经理核对现金（当班营业经理：郭建民）；②16：25—16：27，吉铭离柜从2号柜台到6号柜台接电话，终端未退，印章未入箱、钱箱未上锁。 7、调阅一号桥分理处监控录像：①5月1日接款箱（7：47：19）由当班营业经理胡静一人签收，另一在场柜员为蔡琼华；②5月14日接款箱由余建兰一人签收（当班营业经理陈莉莉）。 8、调阅嘉鱼支行ⅩⅩ年5月28日4#通道监控录像资料：7：08：42有3人参予接款箱，而由当班营业经理一人签收。 9、调阅赤壁支行银厦分理处监控录像：①ⅩⅩ年5月6日、7日、8日、9日、10日、11日六