反洗钱大额交易可疑可疑交易特征.pptVIP

三反洗钱的大额交易可疑可疑交易特征 反洗钱的大额交易可疑可疑交易特征 根据《中华人民共和国 反洗钱法》、《中华人民 共和国中国人民银行法》 一等法律规定,中国人民银 行制定了《金融机构大额 交易和可疑交易报告管理 办法》,经2006年11月6 日第25次行长办公会议通 金机匡钱定 人昆币太额和疑卖 过,自2007年3月1日起施 交易根管理办法 金融机树大额和町疑外 實金交易告管办法 中正 大额交易业务特征 单笔或者当日累计人民 (四)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交 排饕晷金民行有窥定挎弇牧入或耆付出的情况,单边票计 金管理公司、保险公司 额交易报告 可疑交易业务特征 成市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托 投资公司应当将下列交易或者行为,作为可疑交易进行报告 )短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务 状况、经营业务明显不符 )短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金领接近大额交易标准 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款 或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 四)长期闲直的账户原因不明地突然启用或者平常资金流〓小的账户突然有异常资 金流入,且短期内出现大量资金收 五)与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避稅型离岸金融中心的窖 户之间的资金往来活动在短期内明显增多,或者频繁发生大斝资金收付 (六)没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付 提前偿还贷款,与其财务状况明显不符。 )客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入 (九)客户要求进行本外币间的掉期业努,而其资金的来源和用途可疑 可疑交易业务特征 状况不持)客户经常存入境外开立的行支票或者外币汇票存款,与其经营 在短斯内銓耀翁外瑴塗薹将籥菜得收到投资款后 接外债反笑輩竺高茫入本金数额超过批准金额成者信入的直 营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与 其实际丝 四)证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金 五)保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理 颜存士六)自人行账户频察进行现金收付且情形可疑,或者次性大 理外贪够椒奔鑽振 民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均