可疑的案例特征梳理.ppt

可疑案例特征梳理 反洗钱中心  根据我行向反洗钱监测分析中心提交的可疑交易报 告,发现我行上报的报告类型主要为以下几类,现 将各类可疑报告定义、账户属性、交易特征、可疑 要点等分析要素整理,供各分支行反洗钱专管员分 析参考。  地下钱庄 地下钱庄是一种特殊的非金融组织,游离于金融监 管体系之外,利用或部分利用金融机构的资金结算网络, 从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转移、资金存储及 借贷等非法金融业务。主要分为非法存贷型、非法结算 型、非法汇兑型,其中,在我行提交的可疑报告中主要 出现的为非法结算型及非法汇兑型。因我行上报客户的 账户仅仅是地下钱庄转移或过渡资金的其中一个账户, 且我行无法得知该账户处于洗钱网络的层级,因此,此 处梳理的可疑特征县有一定局限性,但符合我行实际 夜供分支行分析参考。  (一)非法结算型地下钱庄  1.账户属性 电话基本无 个人 法接通