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实用标准文案 尽职调查报告 二〇一六年八月 精彩文档 实用标准文案 一、业务概况 ( 一) 业务要素 1. 保理商：有限公司 2. 申请人：山东某工贸有限公司 3. 共管账户：平安银行某账户 4. 交易标的：某工贸持有的以热电为债务人的应收账款 5. 计划规模： 【5000】万 6. 计划期限： 180 天，可提前还款。经保理商同意可视情况决定延长期限， 延长期限不超过 30 天，延长期限内，在包括但不限于应收账款回购人履行了 回购义务、应收账款债务人履行了还款义务。 7. 预期年化收益率： 【0.00 】% 8. 增信措施：实际控制人及其相关股东承担连带担保责任，出具支付确认 函，最大程度上缓释本保理业务风险。 9. 本保理业务所需签订的合同： 《应收账款转让及回购合同》 （包含《第 i 期支付确认函》等附件作为本合同不可分割的部分） 10. 产品运作流程： 申请人根据相关约定将指定应收账款在债务人知悉并认可下转让予保理 商，保理商经过相关资本运作将转让金划入申请人指定账户。 ( 二) 可操作性分析 1、投资策略。本定保理业务特设可延期限，保理期限内可提前回购，亦可 视情况决定延长期限，延长期限不超过 30 天。 2、共管账户支持。申请人与保理商在指定银行开始共管账户，从而保证应 收账款对付资金可以及时的转化为还款。 3、合规性。该业务符合《国内商业保理业务管理办法》和《商业保理业务 实施细则》的规定，具备合规性。 二、交易双方概述 （一）山东某工贸有限公司 1. 基本情况 精彩文档 实用标准文案 表 1：某工贸基本情况表 企业名称 所属行业 注册地址 实际办公地址 成立日期 公司类型 经营期间 （成立 营业执照最近 日- 经营终止 年检时间 日） 注册资本 实收资本 法人从事本行 法人代表 业年限 2. 股权结构情况 表 2：某工贸股东表 股东名称 持股比例 %认缴出资额（万元） 出资方式 实收注册资本（万元） 货币 货币 3. 财务情况 表 3：某工贸 2016 年 6 月 30 日资产负债表 单位：元 行 负债及所有 行 资 产 年初数 期末数