黑名单反洗钱业务介绍解析.ppt

国际业务反洗钱介绍 二 OO 九年 五月 国际业务反洗钱的主要内容 客户身份识别（ KYC ） 大额可疑交易的报告 客户风险分类 黑名单反洗钱业务 国际业务反洗钱的主要法律法规 ? 1. 中华人民共和国反洗钱法（ 2007 年 1 月实施） ? 2. 金融机构反洗钱规定 （ 2006 年 11 月） ? 3. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 （ 2006 年 11 月） ? 4. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易 记录保存管理办法 （ 2007 年 6 月） ? 5. 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办 法 （ 2007 年 6 月） 国际业务反洗钱－－客户身份识别 ? （一）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业 务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其 他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应 当及时予以更新； ? （二）按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的 受益人； ? （三）在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料 的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份； ? （四）保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行 有效的客户身份识别，并