2019年投资顾问考试必考真题(根据考生回忆整理).docVIP

1、按照公平、合理、自愿的原则与证券公司、证券投资咨询机构协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。证券投资顾问业务的基本原则是依法合规、诚实信用、公平维护客户利益。 2、连续三年不再机构从事证券业务的，协会注销证券执业资格证书 3、稳健型投资者承受的风险能力有限，希望在保证本金安全的基础上，投资能带来增值收入、获取一定的收益。 4、在高原期阶段，个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、银行固定收益理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值。 5、认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选择指数化证券组合。 6、资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券和高风险、高收益证券之间进行分配。资产配置是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。 7、证实偏差/确认偏差：当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见；相反，当市场形成恐慌式下跌时，人们又往往只看到不利于市场的信息，以致进一步推动股市下跌。 人们对待收益和损失的态度非常不一样。当遭受损失时，人们往往有进步冒险的心理偏好。而当人们获得收益时，则会有较强的风险规避心态。这种心理叫作损失