2016尔雅通选个人理财规划答案(1).pdf

1 期权交易是一种选择权的交易， 双方买卖的是一种权利， 即双方按约定的价格， 在约定的 某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。（ Y ） 2 个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退 休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。（ N ） 3 所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。（ N ） 4 个人理财目标只取决于生存环境。（ N ） 5 理财规划师对理财案例及客户提出的要求， 首先应当用自己的思维给予相当的评判、 审视。 （Y ） 6 购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（ Y ） 7 在美国，购买房地产会增加税收。（ N ） 8 教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（ Y ） 9 制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。（ Y ） 10 理财一般不受个人家庭因素的影响。（ N ） 11 客户理财除了赚钱的需要之外， 还要融资， 即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。 （N ） 12 银行存款可能越存越少。（ Y ） 13 债券是固定收益证券资本市场工具。（ Y ） 14 每个人都应该寻找各种方式去减少税负。（ N ） 15 利率和汇率是绝然分开的。（ N ） 16 一般而言，债券的收益率和期限成反比。（ N ） 17 我国进入老年化社会时人均 GDP 是 3000 多美元。（ Y ） 18 企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。（ Y ） 19 理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。（ N ） 20 使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。（ N ） 21 不同年龄的人向银行贷款的年限相同。（ N） 22 理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。（ Y ） 精选资料 23 金融理财师和理财规划师并无任何区别。（ N ） 24 理财只是货币资产打理。（ N ） 25 客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（ Y） 26 社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。（ Y ） 27 如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到 底如何。（ Y ） 28 中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很 大。（ Y ） 29 以房养老模式推出需要国家新建、变革和完善相关的法律法规，并形成新型保险产品。 （N ） 30 客户尚未产生的需要，无法创造出新的金融产品。（ N ） 31 以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。（ Y ） 32 市盈率反映投资股票的成本。（ Y ） 33 买股票需要交印花税、证券交易税等。（ Y ） 34 参加 AFP 培训，学员没有限制条件。（ N ） 35 已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（