基金公司合格投资者与销售适当性管理制度(模板).pdfVIP

. 上海XX 投资管理有限公司 合格投资者与销售适当性管理制度 第一章 总则 第一条 为了规范公司上海 XX 投资管理有限公司 （以下简称“公 司”或“本公司” ）销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性， 履行合格投资者识别义务，充分提示投资风险。根据《中华人民共和 国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》 、《私募投资 基金管理人内部控制指引》 等法律法规、 规范性法律文件及相关监管 要求制定本制度。 第二条 销售适用性是指销售机构在销售基金和相关产品的过 程中，注重根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品， 把 合适的产品卖给合适的投资者。 第三条 公司在实施销售适用性的过程中应当遵循以下指导原 则： （一）投资者利益优先原则。 当公司利益与投资者的利益发生冲 突时，应当优先保障投资者的合法利益。 word 专业资料 . （二）全面性原则。 公司应当将销售适用性作为内部控制的组成 部分，将销售适用性贯穿于基金和相关产品销售的各个业务环节， 对 基金产品（或相关产品，下同）和投资者都要了解并做出评价。 （三）客观性原则。 公司产品市场部对基金产品和投资者的调查 和评价，应当尽力做到客观准确， 并作为基金销售人员向投资者推介 合适基金产品的重要依据。 （四）及时性原则。 产品的风险评价和投资者的风险承受能力评 价应当根据实际情况及时更新。 第二章合格投资者识别 第四条 公司应当向合格投资者募集资金， 单只私募基金的投资 者人数累计不得超过《证券投资基金法》 、《公司法》、《合伙企业法》 等法律规定的特定数量。 第五条 公司单一产品的投资者数量不得超过 200 人。以合伙 企业、契约等非法人形式， 通过汇集多数投资者的资金直接或者间接 投资于私募基金的， 应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者， 并 合并计算。 第六条 投资者转让本公司管理的基金份额的，受让人应当为 合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合前款规定。 word 专业资料 . 第七条 公司仅对合格投资者进行销售，合格投资者是指具备 相应风险识别能力和风险承担能力， 投资于单只私募基金的金额不低 于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个人： (一）净资产不低于 1000 万元的单位； (二）金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低 于 50 万的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基 金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货 权益等。 根据相关规定，下列投资者视为合格投资者： (一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公 益基金； （二）依法设立并在基金业协会备案的投资计划； (三）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员； ( 四) 中国证监会规定的其他投资者。 第八条 公司市场部负责合格投资者的识别工作，公司产品部 负责合格投资者的复核工作。 第九条 在识别合格投资者的过程中， 应根据不同的投资者类型 要求提交以下