2018年最新AFP结业作业试题与答案.pdf

第一章 金融理财概述与 CFP资格认证制度 1 AJA5644 下列案例属于金融理财的是（ ）。 A 、张先生和王女士属于再婚家庭， 为了一生中财务资源配置效用最大化， 找到 理财规划师小王，对自己的理财目标进行规划 B 、张先生今年 45 岁，由于家庭经济负担比较重，上要赡养远在农村的父母， 下要抚养儿女，为了平衡收支，因此努力工作，增加收入 C 、李小姐打算近期购房一套， 为了赚够首付， 她把自己全部的资金投入到收益 最高的理财产品上 D 、张女士为了逃避税收， 请理财规划师为自己做一次个人税收筹划方案， 从而 提高收入 正确答案 :A 解析解析：理财发展一共经历了三个阶段：代际赡养、国家福利、终身理财。张 先生属于代际赡养，不是金融理财；李小姐把资金投入到收益最高的理财产品上， 是客户自己理财， 而金融理财是由专业人士提供的金融理财服务； 张女士只做一 次筹划，不是属于终身理财， 与金融理财不是一次性产品是一个动态过程， 是客 户一生的需求不符合。 2 AJA5652 下列关于 CFP商标的使用，正确的是（ ）。 A 、张三的理财师是一名 CFP持证人 B 、张三是一名 CFP （(CERTIFIED FINANCIAL PLANNER)专业人士 C 、某 CFP课程的老师是一名资深的 CFP执业人士 D 、张三是一名 CFP专家 正确答案 :A 解析： CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”商标不能用作“ CFP”的附加说明， B 选 项错误； CFP只能用作形容词，并且只能修饰持证人、资格认证、证书、资格、 考试、商标、执业人士、专业人士等词， C、D选项均错； A 选项正确。 3 AJA5450 至 2011 年 3 月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定， 以下资格申请人中，符合 AFP 资格认证工作经验认定要求的是：（ ）。 A 、王先生 1998 年至 2000 年期间，曾在某银行担任过两年的营业员； 2000 年 至 2003 年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任中大科技有限公司项 目经理。 B 、赵小姐 2008 年 7 月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、 会计师。 C 、李女士 2008 年本科毕业后， 在诚信律师事务所任律师， 从事遗产规划工作。 D 、张先生 2006 年本科毕业后， 曾在信达证券公司任行政主管近三年； 2009 年 6 月辞职， 2009 年 7 月起开始担任光华证券公司客户经理。 正确答案 :C 解析解析： A 选项中王先生 1998 年至 2000 年两年间担任营业员的工作经历， 不满足工作经验有效期为最近 10 年的要求， 2003 年研究生毕业后，没有金融理 财相关工作经验，因此不符合认证要求。 B选项中赵小姐学历为大专，工作经验 时间为 2008 年 7 月至 2011 年 3 月，不足 3 年，因此不符合认证要求； D选项中 张先生学历为本科， 行政主管的 3 年工作经验不符合岗位要求不能认定， 金融理 财相关工作经验时间为 2009 年 7 月起至 2011 年 3 月，不足 2 年，因此不符合认 证要求；答案是 C 选项。 4 AJA5650 以下关于金融理财的意义表述最全面的是（ ）。 A