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（风险管理）合规风险管 理实务及案例分析 合规风险管理实务 据有关部门不完全统计，1980—2001 年的 21 年间，国际上商业 银行仅仅由于操作风险造成的损失超过 207 亿法郎，其中既有巴 林银行倒闭案，也有被称为世界金融史上最大丑闻的国际商业信 贷银行在全世界范围内的清盘案。从国内银行业情况看，2000 年 以来，涉及资金在2000 万元以上的内部欺诈案件达到 17 起，涉 案金额超 60 多亿元。特别是国内近期频频发生的系列金融大案 要案，再次提醒我们，对于处在经济转型之中和正在加速推进改 革开放的中国银行业来说，防范经营中面临的多种风险是一个十 分重要而紧迫的课题，我们必须不断提高对防范金融经营风险的 认识，加快构建防范金融风险的内控系统，从根本上建立风险管 理的长效机制。 一、商业银行内部控制失败典型案例给予银行业者的警示： 山西“7·28”等系列金融大案。 1 、案情简介： 2004 年 7 月 28 日，ΧΧ山西省分行发现涉嫌诈骗案件。8 月 3 日、8 月 5 日、8 月 11 日，山西省太原市其他三家商业银行 分支机构和一家城市商业银行相继发生涉嫌诈骗案件。这些案件 的作案手法类似，先是犯罪分子给付一定比例费用，要求出资企