人力资源知识试谈银行业从业人员职业操守.pdfVIP

银行业从业人员职业操守 第一章　总则 第一条　[宗旨] 　　为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业 人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化 和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展， 制定本职业操守。 　　第二条　［从业人员］ 　　本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立 的银行业金融机构工作的人员。 　　第三条 ［适用］ 　　银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、 银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。 　 第二章 从业基本准则 　　第四条 [诚实信用] 　　银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行 正直，恪守诚实信用。 　　第五条 [守法合规] 　　银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及 所在机构的规章制度。 　　第六条 [专业胜任] 　　银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与 能力。 　　第七条 [勤勉尽职] 　　银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信 用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。 　　第八条 [保护商业秘密与客户隐私] 　　银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客 户信息和隐私。 　　第九条 [公平竞争] 　　银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商 业贿赂。 第三章　银行业从业人员与客户 　　第十条　[熟知业务] 　　银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平， 熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、 业务处理流程及风险控制框架。 　　第十一条 [监管规避] 　　银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识， 不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。 　　第十二条 [岗位职责] 银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职 责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，做到： 　　（一）不打听与自身工作无关的信息； 　　（二）除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他 岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行； 　　（三）不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自 己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有 关的物品或信息交与或告知其他人员。 　　第十三条 [信息保密] 　　银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息 档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机 构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。 　　第十四条 [利益冲突] 　　银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利 益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关 系，并按照以下原则处理潜在利益冲突： 　　（一）在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理 层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议； 　　（二）银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销 售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时， 应当明确区分所在机构利益与个人利益。不得利用本职工作 的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在 机构进行交易。 　　第十五条 [内幕交易] 　　银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕 交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律 和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个 人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的 建议。 　　第十六条 [了解客户] 　　银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解 客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控 制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的 财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。 　　第十七条 [反洗钱] 　　银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承 担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机 构的要求，报告大额和可疑交易。 　　第十八条 [礼貌服务] 　　银行业从业人员在接洽业务过程中，应当衣着得体、态 度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足，对暂 时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得 理解和谅解。 　　第十九条 [公平对待]