资金管理参考资金管理-原则(ppt下载 73p页).pptVIP

内容 资金管理原则 现金管理 银行账户管理 银行存款管理 财务印章管理 资金管理 网银管理 资金日报 资金管理原则 现金管理 现金管理严禁发生以下行为： （1）公款私存 （2）设立“小金库” （3）挪用现金 （4）套取现金 （5）白条抵库 （6）未经批准坐支现金 （7）超权限超范围支付现金 （8）其他违反国家法规及公司管理规定的行为。 现金管理 现金管理 保监局规定的不能支付现金的业务： （1）团体保险业务手续费一律通过银行转账支付，不得支付现金，更不得向个人支付现金、银行储蓄存单或债券。 银行账户管理 银行账户管理 三级机构可分别开设收入账户、业务支出账户（基本户）对保费收入、业务支出资金进行管理。三级机构暂不开设费用支出账户，三级机构的费用收支通过区分公司计划财务部办理。 银行账户管理 目前三级机构允许开设的银行账户有： 工行基本户（业务支出户） 工行主要收入户 中行代理收入户 交行代理收入户。 三级机构如需开设上述以外的银行账户需提交开户申请报告，对开户原因、资金规模测算等进行详细报告，经区分公司批复同意后方可开设。 银行账户管理 未经批准，严禁在信用社、城市商业银行及非银行金融机构开设账户。 银行账户管理 开设、变更或注销银行账户必须坚持“事前申报、事后报备”的原则。经区