第十三章 统 一监管模式.pptVIP

比较金融制度 对外经济贸易大学金融学院 范言慧 统一监管模式 1986年挪威成为首个建立银行、证券以及保险部门的单一监管当局。1988和1991年，丹麦和瑞典建立了自己的单一监管部门。1997年5月英国宣布建立金融服务局（FSA）极大地促进了很多其他国家建立单一监管部门 赞同和反对统一监管的理由 便于在统一的基础上监管各金融集团 能够更好地对影响整个金融体系的问题进行监督，并作出快速反应 使统一监管的培育和实施能够在整个金融体系中进行，降低监管套利 加强监管者的责任 更好地利用资源，最大利用规模经济和范围经济 采用统一监管的主要原因 实行统一监管的理由 监管金融集团的挑战和监管要求 竞争性中立 监管的灵活度 监管效率 培育专业的监管团队 增强监管当局的责任，降低相互之间的推委 监管金融集团的挑战和监管要求 须在各部门和机构之间存在有效的快速分担信息的体系，并能适当保密 监管实体须有密切和持续的工作关系以保证怀疑和发现能够完全和迅速共享，能够识别和弥补监管漏洞 更重要的是，须采取步骤授予监管当局权力、权威以及责任，在问题发生时率先对每个机构采取全面的风险评估和作出监管反应 竞争性中立 金融体系的发展使产品和机构之间的分界线日益模糊，金融集团的出现要求监管当局作出调整 多个监管当局的存在造成金融公司进行监管套利的可能性。金融集团可能将某产品或服务放到监管成本最低的分支机构中经营，或促使