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风险为本下的反洗钱工作介绍
目录
、对被监管者
(-)全面做好风险评估工作
(二)以风险评估为基础有效制定合规制度
(三)以风险为导向开展合规工作。
、对监管者
(四)采取风险为本的监管方式。
(五)对被监管者实施风险为本方法采取适当的监
(一)全面做好风险评估工作
有效识别哪些区域或领域更具洗钱威胁、哪些产品或
服务类型存在薄弱环节、哪些客户洗钱概率更大,对
自身经营业务的风险和危害程度进行判断,进而采取
与风险程度相适应的反洗钱措施,优化反洗钱资源配
置,有效地预防和化解风险。
应涵盖所有的风险领域。
应充分全面分析存在的反洗钱风险。
同时,应分析机构对洗钱风险防控的有效性
1、风险识别
首先,应识别风险类别,识别出存在的威胁和薄弱环节
熇希蒡脘因驀被如蟲霙位矍杂拘燮
市场,客户群,高风险客户数,分销渠道,交易的数量和
营国,公司法
理,财会信息,内审和监管者
论等等
应充分利用内部、外部资源不断补充完善用于评估
告、洗钱类型分析研究等
其次,应根据评估需要,确定各类信息的
来源及采集方法,收集整合数据
数据主要是与机构交易活动相关,与客户
身份识别及客户尽职调查信息相关的数据。
数据应达到一定的数量、质量,数据应准
确、及时、客观
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