中国农业银行河北省分行银行卡商户收单业务风险管理实.docxVIP

附件 附件1: 中国农业银行河北省分行 银行卡商户收单业务风险管理实施细则 笫一章总则 第一条为促进我行银行卡商户收单业务健康发展，防范和控制收 单业务风险，根据《中国农业银行银行卡商户收单业务风险管理办法》 与我行的相关规章制度，制定本细则。 第二条商户收单业务相关概念 收单机构是指我行开展收单业务的各级机构；收单行是指收取特 约商户签购单的经办行。 特约商户是指与收单行签订受理协议，受理银行卡的商户， 收单专业化服务公司（以下简称“专业化公司”）是指与收单机构 签订协议并提供商户收单业务外包服务的公司。 笫三条商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中，因各 种原因导致收单机构、特约商户、持卡人或其他当事人权益受到损害 的各种可能性? 第四条商户收单业务风险管理是指各级收单机构在开展商户收 单业务过程中，对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的 行为. 第五条本办法适用于我行开展人民吊卡商户收单i务和国际卡 商户收单业务的各级分支机构. 第二章商户收单业务风险分类 第六条根据风险来源，商户收单业务风险分为内部风险和外部风 险。 (一）内部风险：因银行内部原因导致的风险”主要为操作风险 等。 操作风险是指因银行相关人员操作错误或失误导致的风险，或因 银行管理不善泄露商户信息、交易信息、持卡人信息导致的风险. (二）外部风险：因特约商户、专业化公司或其他外部原因导致 的风险