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固有资金股权投资管理规程 为规范公司固有资金股权投资业务，有效防范和控制投资风险，根据《公 司法》、《贷款公司管理办法》等法律、法规，制定本规定。 第一章 业务概述 第一条 本规定所称股权投资业务，是指公司以固有资金向金融企业投资 入股，并与其他投资方共担风险，共负盈亏，按约定分享投资收益的业务。 第二条 股权投资业务分类 （一）按照目标企业股权是否上市流通，可以分为未上市公司股权投资和 上市公司限售流通股股权投资； （二）按照投资股权的性质不同，可以分为发起设立投资、受让股权投资 或者增资投资。 第三条 开展股权投资业务遵循以下原则： （一）合法合规原则 股权投资业务必须遵守国家法律、法规。 （二）审慎性原则 股权投资是一种高风险业务活动，目标企业的筛选、投资风险控制、投资 本金的退出和收益的实现，必须以风险可控、审慎管理为前提。 （三）安全性、效益型、政策性相结合的原则 在保证财产安全的前提下，兼顾收益性与监管部门的法律法规及监管政策。 第四条 目标企业应当符合下列条件： （一）依法设立； （二）具有金融业牌照； （三）实际控制人、股东、董事及高级管理人员有良好的诚信记录，没有 受到相关监管部门的处罚和处理； （四）管理团队具有与其履职相适应的知识、行业经验和管理能力； （五）与公司不存在直接或间接的关联关系，但按照中国银监会的规定进 行事前报告并按规定进行信息披露的除外。 1 第二章 组织管理 第五条 机构设置 股权投资由自主投资决策委员会、风险控制委员会、关联交易委员会（如 有）、投资运营部、计划财务部、合规风控部共同完成。 第六条 机构职能 自主投资决策委员会是决策机构，负责股权投资项目的风险性、可行性审 查，决定股权投资计划、策略、原则、目标、资产分配等。 风险控制委员会负责制定风险控制政策，对股权投资活动进行风险评估、 控制和监督，对投资决策委员会通过的决议提出风险控制建议，并有最终否决权。 关联交易委员会负责审批涉及关联交易的股权投资项目。 投资运营部具体负责股权投资业务前期业务洽谈、可行性论证等。 投资运营部负责业务的调查、合同的签订及项目的后期管理，包括项目的 尽职调查、方案设计、合同文书制作、审批程序履行、协议签订、内部审查、 项划拨、目标企业日常管理等。 计划财务部负责贷款计划资金账户管理、会计核算。 合规风控部负责股权投资业务合规性审查、风险监控与评估。 第三章 业务操作流程 第七条 项目立项 投资运营经理根据公司投资计划，筛选目标企业，或受理企业申请的投资 项目，报部门总经理、公司分管总裁批准后立项。 第八条 投资运营部对项目进行初步审查，确认符合公司规定条件，即可 受理股权投资业务，并要求客户准备以下资料： （一）发起设立新公司提供资料 1、新公司基本情况资料 包括设立新公司可行性报告、有关批准文件等资料。 2、发起人基本情况资料 （1）发起人为企业法人的：提供企业营业执照正副本、组织机构代码证正 副本、企业贷款卡、企业章程。 2 （2）发起人为自然人：提供个人身份有效证明。 （二）受让股权提供资料 1、目标企业提供资料 提供企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证（国税、地税）、金融许 可证、贷款卡、开户许可证、法定代表人身份证复印件；公司章程及修正案；验 资报告；经审计的企业前 3 年（或者成立以来年度）及最新季度资产负债表、损 益表和现金流量表；股东签字样本，其他股东放弃受让股权的股东（大）会决议。 2、股权出让方提供资料 （1）股权出让方为企业法人的：提供企业营业执照正副本、组织机