{财务管理股票证券}证券公司投资者适当性制度指引.pdfVIP

{财务管理股票证券}证券 公司投资者适当性制度指 引 第四条证券公司销售金融产品或提供金融服务，应当诚 实信用、勤勉尽责，妥善处理利益冲突，避免损害客户利益。 第五条证券公司应当建立健全内部控制，确保公司投资 者适当性制度得到有效执行。 证券公司应当明确公司管理层、金融产品或金融服务的 设计、评审、销售等部门（或机构）及其工作人员各自的适 当性工作职责。 证券公司应当要求公司履行内部控制监督职责的部门加 强对公司投资者适当性制度建立及执行情况的监督和检查。 第六条中国证券业协会对证券公司投资者适当性制度的 建立和执行情况进行自律管理。 第一章 了解客户 第七条证券公司与客户建立业务关系时，应当了解客户的姓 名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息。 第八条证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务， 除本指引第七条规定的基本信息外，还应当了解客户以下信 息： （一）财务状况，包括收入来源和数额、净资产、资 数额（包括金融类资产和不动产）、未清偿的数额较大的债务； （二）投资知识，包括曾经从事与金融产品投资相关的 职业、对相关市场与产品、服务的理解