银行合规风险自查报告.pdf

. 合规风险自查报告 为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意 识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了 严格规范的自查行动。 第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办 法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、 应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位 和基层营业网点学习的文件材料。 第二，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进 行了风险隐患排查。 对库存现金情况， 重要空白凭证、 印章、 有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外 账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业 务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整 改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业 务，提高工作质量， 防控操作风险， 消除了风险隐患。 同时， 在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作 岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及 时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再 出现类似问题。 . . 自查服务形象。按照县农信联社“优质文明服务”的要 求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查， 同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电 话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务 素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共 赢”。 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成 相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范 健康可持续发展。 第三，加强学习，提高风险防控能力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极 参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学 习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素 质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务 操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线 柜员的实际操作能力。 全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规 保障发展” 的整体目标， 多措并举， 从全员着装、 工作作风、 考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象， 为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机 制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体 . . 系”做足准备。 四．整改措施及今后工作思路 今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开 展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业 务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违 规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境， 进一步防范操作风险。 （一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更 加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求， 定期集中学习，通过学习 SC6000 系统业务风险要点、业务 流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技 能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建 设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在 思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范 我社内部操作风险。 （二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职 业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期 排查， 同时对重要岗位人员及 “九种人”定期实行交心谈心， 树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作 风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真 正认识到“合