银行反洗钱可疑案例分析(地下钱庄篇).docxVIP

【案例1】上海罗某特大地下钱庄案 2007年8月6日，上海市第一中级人民法院对上海罗某地下钱庄案一 审宣判，认定罗某等4名被告人通过中国境内数家银行的 23个私人储蓄账 户，跨国非法买卖外汇，金额高达53亿余元人民币。法院以非法经营罪分 别判处罗某、莫某、李某和陈某4人有期徒刑14年至9年不等，其中新加 坡籍被告人罗某、莫某、李某被并处驱逐出境。 自2005年11月起，央行上海总部陆续收到由交通银行上海分行报送 的重点可疑交易报告，称罗某等4人在其分支行将大量款项汇往全国各地， 与此同时叉从全国各地汇入大量款项，资金流动呈现出集中分散、分散集 中的特点，极为可疑。罗某于 2005年5月31日在该银行上海陆家嘴支行 申请开立个人账户，之后频繁发生异常交易。其经常以现金本票、电话银 行以及交通银行通存通兑等方式将一笔或多笔较大资金转入其账户，当天 又通过全国通、电汇等方式将资金分散转往全国各地交通银行开户的多名 收款人账户下，每次提取5万到30万元人民币不等的现金。罗某还有意将 交易分散在交通银行多个网点、多名柜员处进行，以躲避银行的关注。银 行工作人员发现上述交易很可疑，柜面人员就向罗某询问其资金用途，罗 某声称是在做外贸生意。 之后罗某生怕事情败露，便于2005年10月20日 通过电话将其账户内的余额全部转出至另一客户陈某账户下，到 2005年 11月16日，罗某的账户余额一直为零