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基金产品评级制度（试行） 第一章 总则 第一条 为落实投资者适当性管理相关要求，维护投资者利益，确保将适当的产 品销售给适 当的投资者，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、 《私募投资 基金监督管理暂行办 法》、 《私募投资基金募集行为管理办法》、 《证券期货投 资者适当性管理办法》、《基 金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》 等法律法规和公司制度的相关规定，特制 定本制度。 第二条 基金产品风险等级评估结果作为公司向投资者推介基金产品的重要依 据之一，可以 由产品部 / 投资管理部完成，也可以委托第三方基金评级或评价机 构提供。完成产品风险 等级划分后，产品部 / 投资管理部应当将结果通报合规风 控部、销售部、客户服务部。 由第三方基金评级或评价机构提供基金产品风险等级划分的， 应当要求服务方提 供基金产 品风险等级划分方法及其说明。 第三条 公司销售部应当基于产品风险等级划分结果制定营销策略，并在具体销 售过程中坚 持 “投资者适当性原则 ”，确保将产品销售给对应风险承受能力等级的 客户。 第四条 公司所使用的基金产品风险等级划分方法及其说明可以通过公司直销柜 台、网站或 其他适当途径告知投资者。 第二章 产品等级划分的依据 第五条 公司将基金产品按照风险由低到高的顺序依次划分为： R1、R2、R3 、R4、 R5 五个等级。 第六条 公司对基金产品进行风险等级划分，要了解以下信息： 1、基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、内部控制情况、合 法合规情 况； 2 、基金产品的合法合规情况，发行方式，类型及组织形式，托管情况，投资范 围、投资策 略和投资限制概况，业绩比较基准，收益与风险的匹配情况，投资者 承担的主要费用及费 率。 第七条 公司进行基金产品风险等级划分要综合考虑以下因素： 1、基金管理人方面 基金管理人成立时间， 治理结构，资本金规模，管理基金规模， 投研团队稳定性， 资产配 置能力、 内部控制制度健全性及执行度， 风险控制完备性， 是否有风险准 备金制度安 排，从业人员合规性，股东、高级管理人员及基金经理的稳定性等； 2 、基金产品方面 基金产品结构（母子基金、平行基金），投资方向、投资范围和投资比 例，募集 方式，投资单位产品的最低金额， 运作方式，流动性，结构的复杂性， 存续期 限， 过往业绩及净值的历史波动程度，成立以来有无违规行为发生，基金估值政策、 程序 和定价模式，申购和赎回安排，杠杆运用情况等。 3 、涉及投资组合的产品，应当按照产品整体风险等级进行评估。 4 、其他可能带来风险的因素。 第八条 具备以下因素的基金产品，应审慎评估其风险等级： 1、存在本金损失的可能性， 因投资杠杆达到相关要求上限、投资单一标的集中 度过高等因素容易导致本金大部分或者全 部损失的； 2 、基金产品合同存在特殊免责条款、结构性安排、投资标的具有衍生品性质等 导致普通投资者难以理解的； 3 、不存在公开交易市场，或因参与投资者少