跨国银行破产法律制度基本原则之探讨.pdfVIP

精品 word 文档 值得下载 值得拥有 跨国银行破产法律制度基本原则之探讨 季立刚、张梦珣 关键词 : 跨国银行破产 / 法律制度 / 两对原则 内容提要 : 随着经济全球化浪潮的不断高涨， 跨国银行获得了迅 速发展。 如何防范与处置跨国银行出现的风险、 建立较为健全的跨国 银行破产法律制度， 是国际社会面临的重要课题。 确立跨国银行破产 法律制度的基本原则， 是构建跨国银行破产法律制度的基石。 本文主 要探讨跨国银行破产法律制度中的两对基本原则。 近年来， 随着各国对金融管制政策的调整、 国际资本流动的加速 以及发展中国家金融服务业的进一步开放，金融自由化浪潮席卷全 球。在金融自由化和全球化这一进程中， 跨国银行获得了前所未有的 发展。然而，跨国银行在其快速扩张过程中，除了面临国内银行经营 过程中所不可避免的风险外，如信用风险 (credit risk) 、流动性风 险(1iquidity risk) 等，还将面临着跨国经营所特有的风险，如国家 风险 (country risk) 、汇率风险 (exchange rate risk) 等等。这些风 险通常是跨国银行本身所难以预见、 难以控制的 [1] 。从金融安全的 角度看，风险的存在必然要求建立相应的防范与化解机制。但是，受 国家主权效力的影响，各国的金融监管措施对跨国银行往往难以奏 精品 word 文档 值得下载 值得拥有 效。这样，跨国银行经营中潜在的风险如果得不到及时、 有效地控制， 当风险积累到一定程度时，跨国银行的经营必然会出现困难和危机， 最终可能导致跨国银行的破产。 1995年英国巴林银行的倒闭就是一 个例证。 最让各国金融监管当局感到棘手的问题是：由于各国政治背景、 经济发展水平和法律文化不同， 各国在规范银行破产时所适用的法律 也有所不同，国际上也没有处理跨国银行破产的国际条约或通行准 则。凡此种种， 都给处理破产银行的资产、满足债权人的求偿带来了 复杂性和不确定性 [2] 。1991年，在约 70 个国家设有 390 个分支机 构的 BCCI(国际商业信贷银行 ) 的崩溃，再次证实了在不同司法管辖 区域内处理跨国银行破产问题的确是相当复杂的。 本文仅对跨国银行 破产法律制度中的基本原则进行分析和探讨，比较研究美、英、日在 这一问题上的立法与司法实践，以期提供有益的借鉴。 一、跨国银行破产法律制度中的两对基本原则 跨国银行是指在两个或两个以上的国家或地区设有分支机构或 附属机构、 并在一个决策机构下进行经营活动的银行 [3] 。所谓跨国 银行破产，一般是指跨国银行总行的破产， 当跨国银行的总行破产时， 境外分支行作为跨国银行的一部分进入破产程序 ; 但也可能在跨国银 行的分支行出现危机后，分支行连同总行一起进入破产程序。那么， 当跨国银行破产时，到底应该由哪个国家对分行进行破产清算 ?是分 精品 word 文档 值得下载 值得拥有 行所在的东道国、还是跨国银行总行所在的母国