国际结算操作 跨境电商支付 反洗钱、反恐融资和国际制裁.pptVIP

反洗钱 反恐融资 国际制裁 主讲人：金 芳 “洗钱” “洗黑钱” 是指将通过犯罪或其它非法手段所获得的所得，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。 什么是洗钱？ What is Money Laundering? 违法所得 逃税 贩毒 贩卖假货 贪污 诈骗 盗用信用卡 走私 …… 合法收入 银行存款 公司营业收入 国际贸易收入 保险 珠宝古董 黄金证券 …… 什么是洗钱？ What is Money Laundering? 1实际处理犯罪所得的现金或其他资产。第一阶段，洗钱者将非法所得投入金融系统中。 2经过层层金融交易来隐匿资金来源， 从而将非法所得与其真实来源分离开来。 3与合法收入融合，使非法财富在表面上具有合法性，犯罪分子自由享用。 洗钱的三个阶段 Three stages of money laundering #恐怖主义融资的资金来源# 通过非营利组织获得资助及现代社交媒体募资所得；恐怖主义分子在资金筹集后，再通过正规的金融体系、跨境贸易结算或直接运输现金等方式将这些非法获取的资金转移至需要使用的目的地。 恐怖主义融资 Terrorism Financing #全球合作，联合打击# 由于恐怖主义给全球安全带来巨大的影响，全世界范围了开展了合作，联合打击恐怖主义融资。 恐怖主义融资 Terrorism Financing 隶属于 美国财政部 管理和执行所有基于美国国家安全和对外政策的经济和贸易制裁，包括对一切恐怖主义、跨国毒品和麻醉品交易、大规模杀伤性武器扩散行为进行金融领域的制裁。 经特别立法授权可对美国境内的所有外国资产进行控制和冻结。 美国海外资产控制办公室 OFAC-Office of Foreign Assets Control #谁需要遵守OFAC制裁要求？ 美国公民和永久居民，不管他们身处何地；美国境内的所有个人和企业； 在美国注册的公司及他们的海外分公司；部分情况适用美国公司的子公司及拥有来自美国财产的外国个人或企业。 #金融机构需要做什么？ 有效地用客户和交易信息比对制裁名单上的个人和组织；冻结或拒绝交易；报告冻结或拒绝的资金；保证系统的有效性。 美国海外资产控制办公室 OFAC-Office of Foreign Assets Control 牢狱 Be put in jail 失去牌照 Lose the license 声誉受损 Impaired reputation 罚款 Be imposed a fine 司法调查 Be investigated?by? the?justice?department 反洗钱合规措施缺失的后果 Consequences of the lack of compliance measures for anti money laundering * * * * * * * * * * * * * * * *